住宅ローンの借り換えを考えているけれど、「どこで相談したらいいの？」「本当にお得になるのかな？」と迷っていませんか？
借り換えは金利や費用を比べる必要があり、複雑な手続きに戸惑う人も多いです。
そんなときに頼りになるのが、モゲチェックというサービスです。
この記事では、モゲチェックの口コミや評判をもとに、利用者のリアルな感想やサービスのメリットとデメリットについて詳しくご紹介します。
気になることや不安を少しでも解消できるように、ポイントをわかりやすくお伝えします。
住宅ローンで損をしないための第一歩として、ぜひ参考にしてください。
モゲチェックとは？
モゲチェックとは？
モゲチェックは、住宅ローンに関するシミュレーションや借り換え提案をしてくれるサービスです。
「借り換えたらいくらお得になるの？」と気になっている人におすすめです。
サイトで簡単な情報を入力するだけで、毎月の返済額や総返済額の節約額がすぐに分かります。
複数の銀行や金融機関の商品を比較できるので、自分に合ったプランが見つけることができます。
また、モゲチェックでは、事前審査や申し込みのサポートもあり、専門家に無料で相談できるのが嬉しいポイントです。
基本的に無料で使えるので、初めて借り換えを考えている人でも安心して利用できます。
モゲチェックの運営会社は？
| 会社名（英文名） | 株式会社MFS（MFS, Inc.） |
|---|---|
| 代表者の役職氏名 | 代表取締役CEO 中山田 明 |
| 本店所在地 | 東京都千代田区大手町一丁目６番１号 |
| 設立 | 2009年7月1日 |
| 資本金 | 596,800,000円（2024年6月30日現在） |
| 事業内容 | 住宅ローン比較診断サービス「モゲチェック」の開発・運営、不動産投資の総合プラットフォーム「INVASE」の開発・運営 |
モゲチェックを運営しているのは、株式会社MFSです。
2009年に設立され、東京の千代田区を拠点にしています。
MFSは、モゲチェック以外にも金融機関向けのサービスを提供していて、専門性の高い実績を持っています。
また、日経新聞や朝日新聞・マイナビなど多くのメディアで取り上げられていることからも信頼できる企業といえます。
【日銀 #マイナス金利解除 生活への影響は？】
▼住宅ローンの相談を受ける会社には問い合わせが殺到
住宅ローンを比較 モゲチェック 塩澤崇COO
「いま日本で変動金利を借りる人が全体の7割以上」
「今回のマイナス金利解除で、実際どれくらい金利が上がるか気にする人が非常に多い」… pic.twitter.com/bDwJHIUUW7— 報道ステーション＋サタステ (@hst_tvasahi) March 19, 2024
モゲチェックの口コミや評価は怪しい？
モゲチェックを利用した人たちはどのように感じているのでしょうか？SNSで実際の声を集めてみたので、参考にしてみてください。
住宅ローンについては、固定金利への変更も検討しておいたほうが良いかもですね
モゲチェックで一度検討するのも良いですよ https://t.co/mI2QhfbVCz
— 株トレ@兼業【株式投資×ブロガー】 (@kabutore0721) September 23, 2022
知らないと損！
モゲチェックと住宅FP関根さんも紹介してない変動金利0.39％の銀行は
対面型の住信SBIネット銀行！
ネット専用型の住信SBIネット銀行とは違いますよ〜！
なぜ、モゲチェックも住宅FP関根さんも紹介してないのか本当になぞ…
大人の事情でもあるのかな？#住宅ローン— イニ@投資アカ (@jyutakuloan9) June 28, 2022
住宅ローンの事前通らないってつぶやいたらモゲチェックの塩澤さんからDMもらってモゲチェック経由でとある銀行紹介もらってどうせ無理だろと思ってたら通った。モゲ澤やべぇ。
— すんで埼玉 (@sunde_saitama) March 29, 2024
モゲチェックに問合せしたら住宅ローン借換で発生する一般的な諸費用も考慮して借換メリットを提案してくれるみたい。良いサービスやん！仮審査通してから今の銀行と金利交渉だな(｀・ω・´)
— ながたか@1馬力で奮闘中のインデックス投資家 (@nagataka3_money) January 11, 2024
FIREへの道
①節約する
続きその2住宅ローンは金利が安いところに乗り換えを検討しよう。
モゲチェックなど一括比較できるサイトで調べると簡単です。
資金に余裕があれば、繰上げ返済もいいですね。— アル＠アラフィフ夫婦の目指せ！FIRE生活 (@aru_firelife) February 9, 2023
私もモゲチェックは有効活用させて頂きました！
仮審査のみですが、どれくらいの金額借りれるかの目安にはなりました！
ただ、借りれる額と返せる額は違うので注意は必要です。
そこもチェックした上で、モゲチェック利用するのは良いと思います！ https://t.co/ztq1iDyGSF
— ぬーしん｜広く感じる26坪の住まい (@nushin1125) July 4, 2022
モゲチェックを使った人の感想を見てみると、「これ便利！」って声がたくさんあって、住宅ローンに悩んでいる人には心強いサービスなんだなって感じます。
審査が通らなくて困っていた人が、モゲチェックを通じて紹介された銀行で審査に通ったって話、ちょっとすごいですよね？
あきらめかけていた状況で助けてもらえるって、本当にありがたいです！
それだけじゃなくて、借り換えを考えている人からも、「金利の比較だけじゃなくて、費用も含めてちゃんと計算してくれた」っていう声がありました。
こういう細かいアドバイスがあると、不安を抱えたまま進めなくて済むし、安心感がぜんぜん違います。
あと、忙しい人にとってもモゲチェックは便利です。
銀行ごとの条件を調べるのって正直めんどうだし、時間もかかりますから！
でも、モゲチェックなら一度でサクッと比較できるから、手間をかけずにすむっていうのは本当にありがたいですね。
こうして感想を見ていると、モゲチェックは住宅ローンの不安を軽くするだけじゃなくて、「どうしようかな」って迷ってる人の背中をそっと押してくれるようなサービスなんだなって思いました。
口コミをみる限りモゲチェックは危険とか怪しいところはなく、住宅ローンで悩んでいる人にはぜひ試してほしいですね！
モゲチェックのメリットは？
モゲチェックのメリットは以下の通りです。
- 一番金利の低い住宅ローンがわかる
- 複数の金融機関を一括比較できる
- プロのアドバイスを無料で受けられる
一番金利の低い住宅ローンがわかる
モゲチェックは、700以上の金融機関の情報をもとに、あなたにピッタリの住宅ローンを探してくれるサービスです。
金融機関ごとの審査基準を考慮して、融資が通りそうなところだけを教えてくれるので、無駄に審査に落ちるリスクを減らせます。
モゲチェックを使えば、「もっと金利が低いところがあったのに」とか「余計な利息を払ってた」なんて後悔を防げます。
効率よく自分に合った住宅ローンを見つけるのに便利ですよ！
複数の金融機関を一括比較できる
モゲチェックの魅力は、金融機関ごとの住宅ローンを一覧で簡単に見比べられるところです。
金利だけじゃなく、諸費用の詳細や団体信用生命保険の内容も確認できます。
自分に合った住宅ローンをしっかり選ぶのに役立ちますよ。
プロのアドバイスを無料で受けられる
モゲチェックでは、住宅ローンの専門家が最適な金融機関を提案してくれるサービスがあります。
住宅ローン選びは人生の中でも大きな決断なので、不安に感じる人も多いですよね。
金利ランキングを見ても、そこから自分に合ったものを探すのはかなり大変です。
金融機関の違いや、自分に合う金利タイプや商品が分からないという人も少なくありません。
モゲチェックを使えば、オンラインで専門家のアドバイスを受けながら安心して住宅ローンを選ぶことができますよ。
モゲチェックのデメリットは？
モゲチェックのデメリットは以下の通りです。
- 審査に通るとは限らない
- 対面での相談はできない
- すべての手続きを代行してくれるわけではない
審査に通るとは限らない
モゲチェックで提案された金融機関があったとしても、必ずしも借り入れや借り換えができるわけではありません。
AIを使ったシステムでは、あなたに合う金融機関を紹介し、審査に通る可能性まで表示されます。
ただし、この確率はあくまでシミュレーション上の結果なので、必ず審査に通るという保証はありません。
もし他にローンを抱えている場合など、条件次第では審査が通らないこともあります。
提案された金融機関が適している場合でも、希望通りに進まない可能性があることを頭に入れておきましょう。
対面での相談はできない
モゲチェックは、オンラインであなたに合った住宅ローンを提案してくれるサービスです。
実店舗がないため、相談員と直接会って話をすることはできません。
対面で相談したい人にとっては少し不便に感じるかもしれませんね。
ただし、アプリを通じてプロのアドバイザーに無料で質問や相談ができるので、対面にこだわらない人には特にデメリットにならないでしょう。
すべての手続きを代行してくれるわけではない
モゲチェックは、金融機関への審査申し込みまではサポートしてくれますが、実際の住宅ローン手続きは自分で進める必要があります。
「手続きをすべて代行してくれる」と勘違いして利用する人もいるようですが、モゲチェックはあくまで住宅ローンの比較や提案を行うサービスです。
手続きをすべて代行してくるわけではないことを理解したうえで、利用を検討すると良いでしょう。
モゲチェックがおすすめな人は？
住宅ローンの返済額を減らしたい人
- 「毎月の支払いを軽くしたい」「総返済額を減らせないかな？」と考えている人にぴったりです。
- 金利の低いローンに借り換えることで、家計の負担を減らすチャンスがあります。
借り換えが初めての人
- 住宅ローンの借り換えについて詳しくなくても、入力するだけで簡単に診断結果がわかります。
- 専門家に無料で相談できるので、手続きの不安を解消しながら進められます。
忙しくて比較に時間をかけたくない人
- 複数の銀行の商品を一括で比較できるため、時間を節約したい人に向いています。
- 面倒な手続きを省きながら、自分に合ったプランを探せます。
借り換えのタイミングを見極めたい人
- 「今が借り換えに最適なタイミングなのか知りたい」という人におすすめです。
- シミュレーションで節約額を具体的に確認できるため、判断がしやすくなります。
家計の見直しを考えている人
- 住宅ローンだけでなく、家計全体を見直して効率的に貯蓄したいと考えている人に役立ちます。
- 借り換えで節約した分を貯蓄や他の支出に回せる可能性があります。
モゲチェックは、専門知識がなくても簡単に使えるので、住宅ローンに少しでも疑問や不満を持っている人には非常におすすめのサービスです！
まとめ
モゲチェックは、住宅ローンの借り換えや新規借り入れを簡単にシミュレーションできるサービスです。
口コミでは「金利や費用をわかりやすく比較できた」「プロのアドバイスが役立った」といった好評な意見が多く見られました。
また、700以上の金融機関から自分に合ったプランを提案してもらえるので、初めての人でも安心して利用できます。
手続きの効率化や節約効果を実感している利用者も多く、忙しい人にとっても頼れるサービスです。
住宅ローンの見直しで家計の負担を減らしたい方は、ぜひ公式サイトでサービスの詳細をチェックしてみてください。
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