COZUCHIとCREALを比較！違い・メリット・デメリットを徹底解説

 

本記事では、COZUCHIとCREALを比較し、その違いやメリット・デメリットについて解説していきます。

不動産クラウドファンディングに興味があるものの、COZUCHIとCREALのどちらを選べばいいか迷っている人も多いのではないでしょうか。

どちらも少額から投資できるサービスですが、仕組みや特徴には違いがあります。

「利回りが高いのは？」「リスクを抑えられるのは？」など、気になる点を事前に把握しておくことが大切です。

そこでこの記事では、「COZUCHIとCREALを比較！違い・メリット・デメリットを徹底解説」と題してお届けします。

自分の目的に合った不動産クラファンを選ぶための参考にしてください！

COZUCHIとCREALはどっちが良い？違いを比較！

どちらも信頼できる投資サービスですが、それぞれに特徴があるから「どっちが絶対に良い！」と決めるのは難しいですね。

大切なのは、自分に合ったサービスを見つけ、両方の強みや注意点をしっかり比較することが大切です。

それぞれ取り扱う案件が違うので、「どちらがいいか迷う…」という場合は、両方に登録してようにしましょう。

そうすることで、投資のチャンスが広がるので、自分に合った案件が見つかる確率も上がりますしね。

どちらのサービスも累計200億円以上の資金を集めており、不動産クラウドファンディングの中でも高い人気があります。

だからこそ、特徴やメリット・デメリットを比較しながら、自分に合ったものを選ぶのがポイントです。

では、ここからは、それぞれのメリット・デメリットを口コミとあわせて詳しく紹介していきます。

	COZUCHI	CREAL
メリット	・高い利回りが期待できる ・利回り＆リターンの上限がない ・中途換金できる ・1万円から投資できる ・優先劣後システムを採用している	・上場企業が運営している ・社会貢献ができる ・信託銀行を活用した分別管理をしている ・1万円から投資できる ・優先劣後システムを採用している
デメリット	・運営会社が上場してない ・キャピタルゲイン型の案件が多め ・元本保証はない ・必ず投資できるとは限らない	・中途解約ができない ・事前入金が必要 ・元本保証はない ・必ず投資できるとは限らない

 

COZUCHIのメリット

COZUCHIのメリットは以下の通りです。

高い利回りが期待できる

COZUCHIのファンドは、想定利回りが3%〜12%程度とされており、不動産クラウドファンディングの中でも高めの水準です。

CREALの案件では想定利回りが3%〜5%程度のものが多いですが、COZUCHIでは10%以上の案件もあり、CREALと比べて高めの水準になっています。

特に、不動産の価値を高めて売却益（キャピタルゲイン）を狙う案件では、想定利回りが高めに設定されることが多いのが特徴です。

利回り＆リターンの上限がない

また、利回りやリターンに上限が設定されていないため、案件によっては想定利回りを超える成果が出ることもあります。

COZUCHIでは、利益が多く出た場合、その分も投資家に配当される仕組みになっています。

例えば、当初「年利5％」で募集した案件でも、最終的に「年利15％」になることもあります。

つまり、市場の状況次第でリターンが増える可能性があるのがCOZUCHIの特徴です。

中途換金できる

一般的な不動産クラウドファンディングでは、一度出資すると運用期間が終了するまで換金できないケースがほとんどです。

しかし、COZUCHIでは出資元本の3.3%の事務手数料がかかりますが、いつでも途中で換金できます。

万が一、投資期間中に現金が必要になった場合でも、換金できるので安心です。

途中換金ができる不動産クラウドファンディングは珍しく、大きなメリットと言えるでしょう。

COZUCHIのデメリット

COZUCHIのデメリットは以下の通りです。

運営会社が上場してない

COZUCHIの運営会社(LAETOLI株式会社)は上場企業ではないため、企業の財務状況がすべて公開されているわけではありません。

透明性を重視する投資家にとっては気になる点かもしれませんが、COZUCHIは投資家向けに必要な情報を積極的に公開しており、運営実績も豊富です。

そのため、多くの人に利用されていますが、運営会社が上場しているサービスを重視している場合はデメリットと感じるかもしれません。

キャピタルゲイン型の案件が多め

COZUCHIは不動産を売却して利益を出す「キャピタルゲイン型」の案件が多めです。

CREALのように家賃収入があるタイプなら、毎月分配金を受け取れますが、COZUCHIでは運用期間中に配当がなく、利益は最後にまとめて支払われることが多いです。

そのため、途中で配当がないと不安に感じる人もいるかもしれません。

「途中で収益を受け取りたい」という人には、「キャピタルゲイン型」の案件が多いのは、向いてない可能性があります。

 

COZUCHIの口コミや評判を詳しく知りたい方は、下記の記事をチェックして下さい。

CREALのメリット

CREALのメリットは以下の通りです。

上場企業が運営している

CREALは、東証グロース市場に上場しているクリアル株式会社が運営しています。

上場企業は厳しい審査基準をクリアしたうえで、上場後も情報開示や外部監査を通じて透明性の高い運営が求められます。

そのため、上場企業が運営していることは信頼性の高さにつながると言えるでしょう。

不動産クラウドファンディングは比較的新しい投資法ですが、厳しい基準をクリアした上場企業が運営しているのは、大きな安心材料になります。

社会貢献ができる

CREALのファンドでは、保育園や学校、物流施設など、社会貢献につながる不動産も取り扱っています。

学校や保育園、物流施設は私たちの暮らしに欠かせない存在ですが、こうした不動産に直接投資できる機会は限られています。

しかし、CREALでは、宿泊施設や商業施設、オフィス、ヘルスケア施設など、さまざまな分野の物件にも投資が可能です。

CREALを利用すれば、資産運用をしながら社会に役立つプロジェクトを支援することもできます。

信託銀行を活用した分別管理をしている

CREALでは、投資前の未投資資金を信託銀行に預けること、運営会社の資産とは完全に分けて管理されています。

一方、運用中の資金は各ファンド専用の銀行口座で管理され、他のファンド資金やCREALの自社資産とは分別されています。

つまり、投資家の資金が運営会社のリスクに巻き込まれないよう、投資前・投資後の両方で適切な管理がされているという点が、CREALの強みです。

CREALのデメリット

CREALのデメリットは以下の通りです。

中途解約ができない

CREALでは、出資後の途中解約はできません。

急に資金が必要になった場合でも、運用期間が終わるまでは引き出せないため、慎重に判断することが重要です。

そのため、予期せぬ出費に備え、無理のない範囲で投資を行うことが大切です。

運用期間の短いファンドへの投資なら大きなリスクは伴いませんが、長期ファンドへの投資には特に注意が必要です。

事前入金が必要

クリアルでは、投資を申し込む前に、専用口座に事前に入金しておく必要があります。

口座に資金がない状態では、投資ができません。

案件が埋まるスピードが早いことを考えると、事前に入金を済ませ、申し込みの際にすぐに資金を充てられる状態にしておくのがベストです。

ただし、入金したまま投資機会がないと、資金が遊んでしまうことになるため、案件の募集スケジュールを確認しながら、募集開始の数日前には入金しておきましょう。

 

CREALの口コミや評判を詳しく知りたい方は、下記の記事をチェックして下さい。

CREALとCOZUCHIの共通のメリット

CREALとCOZUCHIの共通のメリットは以下の通りです。

1万円から投資できる

CREALとCOZUCHIは、どちらも1万円から投資が可能です。

不動産投資といえば、通常は数百万円以上の資金が必要なため、少額で始めることは難しいものでした。

1万円から投資できるため、大きなリスクを避けたい人や、まとまった資金を準備するのが難しい人でも参加しやすくなっています。

また、初めて不動産投資に挑戦する人や、リスクを抑えながら複数の案件に分散投資したい人にも利用しやすいのが特徴です。

優先劣後システムを採用している

CREALとCOZUCHIは、リスク軽減の仕組みとしてどちらも優先劣後方式を採用しています。

これは、投資家（優先出資者）と運営会社（劣後出資者）の出資割合を分けることで、万が一、運用不調で損失が出た場合でも、まずは運営会社が損失を負担する仕組みです。

例えば、劣後出資の比率が20%のファンドでは、物件価値が20%下がっても、投資家（優先出資者）の出資額には影響がありません。

そのため、一定の損失までなら投資家の元本が守られ、リスクを抑えながら投資しやすくなっています。

劣後出資の割合は案件ごとに異なりますが、一般的に劣後出資割合が高いほど、投資家の元本リスクが軽減される仕組みです。

CREALとCOZUCHIの共通のデメリット

CREALとCOZUCHIの共通のデメリットは以下の通りです。

元本保証はない

CREALとCOZUCHIに限らず、不動産クラウドファンディングには元本保証がありません。

例えば、物件の価値が大きく下がった場合や、想定していた賃料収入が得られなかった場合、分配金が減少したり、元本が減る可能性もあります。

このように、運用状況や市場環境によっては、損失が発生することもあります。

完全にリスクがゼロになるわけではありませんが、どちらも「優先劣後方式」を採用しており、一定の範囲内で投資家の元本が保護される設計となっています。

必ず投資できるとは限らない

CREALは先着順での募集のため、募集開始直後に申し込みが集中し、競争率が高くなっています。

一方、COZUCHIは先着順のほか、抽選制のファンドもありますが、人気案件ほど当選確率が低く、希望する案件に投資できないことも珍しくありません。

つまり、どちらも人気サービスであるがゆえに、希望のファンドに必ず投資できるわけではないのが共通するデメリットです。

こうした状況に対応するには、事前に口座開設と資金の準備を済ませ、募集開始のタイミングを見逃さないことが大切です。

まとめ

この記事では、COZUCHIとCREALの違いや、それぞれのメリット・デメリットについて解説しました。

COZUCHIは、高い利回りが期待できることや、リターンの上限がない点が特徴です。

また、途中換金が可能なため、資金の流動性を確保しやすいメリットもあります。

一方で、運営会社が上場していないことや、人気の高さから抽選制の案件では当選しにくい点がデメリットです。

CREALは、上場企業が運営しており、信託銀行を活用した分別管理がされているため、透明性が高いことが魅力です。

社会貢献につながる案件も多く、投資を通じて社会的意義を感じられる点も特徴です。

ただし、途中解約ができず、人気案件はすぐに募集枠が埋まってしまうため、早めの申し込みが必要になります。

どちらも1万円から投資が可能で、優先劣後方式を採用しているため、一定のリスク軽減策が取られています。

ただし、元本保証はないため、余裕のある資金で投資することが大切です。

投資のチャンスを逃さないように、できればどちらのサービスにも登録しておき、魅力的な案件にすぐに申し込めるよう準備しておきましょう。