オルタナバンクの評判や口コミが気になる方も多いのではないでしょうか？
投資を始める前に、どんなメリットやデメリットがあるのか知っておくことは大切ですよね。
特に初心者の方は、リスクや投資のしやすさについて不安を感じているかもしれません。
オルタナバンクは、1万円から投資できる手軽さや、保証付き案件が多い点で注目を集めていますが、実際のところはどうなのでしょうか？
また、当サイトからオルタナバンクの口座開設すると、1,000円分のAmazonギフト券もらえるキャンペーンを実施中！
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この記事では、オルタナバンクのキャンペーンや評判や口コミ、具体的なメリットとデメリットについて詳しく解説します。
気になるポイントを一緒にチェックしてみましょう。
【当サイトおすすめ不動産クラウドファンディング】
| 【第1位】 COZUCHI |
• 1口1万円の少額から投資可能 • 平均利回りはなんと10%以上！ • 元本割れゼロの実績なので、安全性もバッチリ • 不動産投資クラウドファンディング累計調達額No1 |
|---|---|
| 【第2位】 利回り不動産 |
• 1口1万円から始められる手軽さ • 創業以来黒字経営を続けている実績あり • 満室保証（マスターリース契約）で空室リスクにも強い • ワイズコインを使用したポイント投資のような面白みがある |
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オルタナバンクとは？
| 運営会社 | SAMURAI証券株式会社 |
|---|---|
| サービス開始年 | 2002年2月 |
| 事業登録 | 第一種・第二種金融商品取引業 関東財務局長（金商）第36号 電子募集取扱業務 |
| 加入協会・基金 | 日本証券業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、 日本投資者保護基金 |
| 公式サイトURL | オルタナバンクはこちら |
オルタナバンクは、1万円から始められるSAMURAI証券株式会社が提供するオンライン投資サービスです。
不動産、社債、事業資金ローンなど、多様な資産に投資できるため、分散投資が簡単に行えるのが特徴です。
一部の案件には保証や担保がついており、リスクを低減します。オルタナバンクは運用実績が高く、元本償還率100％を誇ります。
ただし、途中で解約ができないため、事前に慎重な計画が必要です。
初心者にも向いており、忙しいサラリーマンの方でも手軽に投資を始められます。
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オルタナバンクの悪い口コミや評判
オルタナバンクのお金戻ってきた。償還遅延は怖い。利回りはかなり良いけどリスクはらんでるなあ
— しゅう (@mahha_YouTube) May 13, 2024
オルタナバンク12時ちょうどになんとか表示して申し込んだけどダメでしたーかなしー
— 狐刀 (@theo_0v0) February 27, 2024
オルタナバンクでは、過去に償還遅延が発生し、不安を感じる声がありました。
また、人気が高いため応募のタイミングで投資が集中し、希望のファンドに投資できないという声も多く見られます。
オルタナバンクの良い口コミや評判
遅延中だったオルタナバンクの横浜案件、償還連絡あり😌先日の利回り不動産の遅延もそうだけど、個人的には遅延中も元本が棄損せず利息を払って貰えるなら許容範囲です😅
— フェルドマン (@feldoman0504) April 25, 2024
オルタナバンクに運用期間1ヶ月で利回り9.9%の案件出てます🤯
1万円〜申し込めるので、気になる方は調べてみて下さい🙆♀️— 三つ子 (@3kobuta_oink3) April 21, 2023
オルタナバンク、利益支払いきた～。いまんとこすごく順調だ…。クリック合戦も過度じゃないし、結構満足してる。途中解約ができないことだけ覚悟が求められるが、ある程度余剰資金（正確には、再来年くらいにNISAで使いたいお金）だから心の余裕もあるかな…。
— もち (@m0chilv) April 24, 2024
運用期間延長していたオルタナバンクの『横浜不動産ID547』の償還のお知らせが届きました✨ 分配日は5月13日。これで遅延案件が無くなって一安心です☺️#オルタナバンク#不動産クラウドファンディング #不動産クラファン pic.twitter.com/qQcO28o9kY
— erikita (@erikitafund) May 1, 2024
オルタナバンクの利回り9.9% 投資家還元ファンド ID575の分配完了
あざーした😊 pic.twitter.com/oFoaSfKY6l— アキラ (@akirax5121) July 11, 2023
やっとゲット！
今年1本目のファンドはオルタナバンクさんとご縁がありました☺️
そういえばここは1万円から申し込めるんだったわ😅
いただいていた配当の端数も一緒に申し込んじゃえばよかった〜💦#クラウドファンディング #投資初心者 #資産形成 #オルタナバンク— tamao (@hrkpir_kiki) February 26, 2024
多くの人から「無事に償還された」という声が寄せられています。
また、最小投資額が1万円と低いため、投資しやすい点も評価されています。
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オルタナバンクの運用実績
オルタナバンクの運用実績は次の通りです。（※2024年10月時点）
| 運用実績数 | 451件 |
| 運用ファンド | 139件 |
| 完了ファンド | 312件 |
| ファンド申込額 | 39,293,710,000円 |
オルタナバンクは、サービスが始まってから一度も元本割れを発生したことがありません。
これまでに利用者が投資で損をしたこともなく、みんなの資産がしっかり増えているみたいですね。
運用実績もすごくて、451件のうち、312件のファンドがすでに運用を終えているんです。
この結果から見ても、オルタナバンクはかなり信頼できる運用実績を持ってるって言えますね！
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オルタナバンクのデメリット
元本割れの可能性
オルタナバンクでの投資には元本保証がなく、元本割れのリスクがあるため、注意が必要です。
特に、貸付先の企業が倒産した場合、貸し倒れのリスクが発生します。
しかし、オルタナバンクでは保証付きや担保付きの案件が多く、リスクを軽減する仕組みが整備されています。
ただし、運営会社自体が倒産する可能性もゼロではありません。
投資には常にリスクが伴うため、オルタナバンクも例外ではありませんが、同社は融資型ファンドで元本償還実績100％を誇っており、投資家からの信頼を得ています。
この実績により、安定した資産運用を目指す方にとって、信頼できる投資先と言えるでしょう。
途中解約できない
オルタナバンクでの投資は、運用期間中に解約ができないため、その期間中は資金が拘束されます。
運用期間は最短で2ヶ月、最長で24ヶ月のファンドが用意されています。
短期ファンドであれば資金拘束のリスクは比較的低くなりますが、長期ファンドは資金を自由に使うことができなくなるのがデメリットです。
オルタナバンクには数ヶ月程度の短期運用ファンドもあるため、資金拘束を短くしたい場合は、短期ファンドの選ぶようにしましょう。
まずは短期運用ファンドで慣れるのがおすすめですよ！
オルタナバンクのメリット
1万円から投資可能
オルタナバンクでは、たった1万円から投資がスタートできるんです。
通常、株式投資や投資信託には数万円から数十万円の初期投資が必要で、投資初心者には「リスクがあるのに、そんな大金は出せない」と感じることも多いでしょう。
でも、オルタナバンクなら1万円からなので、手軽に投資を始めることができます。
少額から投資できるのは、初心者だけでなく、分散投資を考えている人にとっても大きなメリットですね。
投資先のファンドが豊富
ソーシャルレンディングの課題は、人気が高いために応募者が多く、投資できるファンドがすぐに埋まってしまうことです。
せっかく条件の良いファンドが出ても、すぐに満員となってしまい、なかなか投資できないというデメリットがあります。
しかし、オルタナバンクでは非常に多くのファンドを取り扱っており、その種類も豊富です。
国内の東京や大阪、海外のインドネシアなど、多岐にわたる地域に投資が可能で、不動産だけでなく事業者支援にも投資できます。
ファンドに応募できず、資産運用が停滞している方にもおすすめです。
保証や不動産担保付きの案件がある
オルタナバンクの案件には、保証や不動産担保が付いているものが多く、万が一貸し倒れが発生しても元本をある程度回収できる安心感があります。
一方、他のソーシャルレンディング事業者では、保証や担保が付いていないファンドが多く、貸し倒れや延滞のリスクが高いです。
元本が100%保証されているわけではありませんが、保証や不動産担保付きのファンドを選ぶことでリスクを軽減することができます。
運用期間の幅が広い
オルタナバンクの運用期間は数ヶ月から数年まで幅広く設定されています。
これにより、長期的なコツコツ運用も短期間での現金化もできます。
初心者から投資経験者まで、どちらのニーズにも対応する柔軟性があります。
数年運用するファンドに投資すれば、途中で手間がかかりませんが、資金が拘束されますよね。
一方、数ヶ月で運用が終了するファンドなら、早く出資金が手元に戻ります。
これなら初心者の方も、敷居が低いため、安心して投資を始められますよね。
証券会社が運営している安全性
オルタナバンクの運営会社は「SAMURAI証券株式会社」です。
証券会社が運営を担っているため、安全性が高いです。
証券会社は第一種金融商品取引業として登録されており、この基準は非常に厳しく設定されています。
第一種金融商品取引業は第二種金融商品取引業よりも厳しい基準が設けられているため、すべての会社が簡単に登録できるわけではありません。
融資型クラウドファンディングの安全性を確認する際には、運営会社の情報をしっかりと確認することが重要です。
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COZUCHI（コヅチ）
不動産クラウドファンディングサービス「COZUCHI（コヅチ）」は、実績と安定性で多くの投資家から支持を集める投資サービスです。
これまでに103件ものファンドが運用され、そのうち76件がすでに運用を完了（2024年8月時点）。
これまで一度も元本割れや配当金の減額がなく、抜群の安定感を誇ります。
さらに、COZUCHIでは物件が予想以上の価格で売却された場合、その利益が投資家に還元される仕組みがあるため、想定利回りを超えるリターンを期待できるのも大きな魅力です。
最大283.5%の年利実績があり、10万円の投資で283,000円もの利益が期待できるケースも。
一般的な不動産クラウドファンディングでは途中解約が難しいのが通常ですが、COZUCHIでは手数料を支払うことで解約ができます。
投資期間も3か月から5年と幅広いため、自分に合った期間を選べますよ。
また、1万円から手軽に始められる点も初心者にとって嬉しいポイント！
安定性と高リターンのチャンスを兼ね備えたCOZUCHIで、都内の優良不動産に投資する機会をぜひご体験ください！
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COZUCHIの口コミや評判が気になる方は「COZUCHI(コヅチ)の口コミや評判はやばい？投資の安全性と元本割れゼロの実績を徹底解説」をご覧ください。
利回り不動産
利回り不動産は、わずか1万円から不動産投資ができる話題のクラウドファンディング。
プロが厳選した物件に投資できるため、安定した収益が期待でき、空室リスクもカバーされているので安心です。
創業以来黒字経営を続ける運営会社が管理しており、信頼性抜群！
高利回り案件が豊富で、短期間で効率的なリターンを狙えますよ。
さらに、10/1から開催される3周年感謝祭では、利回り10%の大型ファンドが続々登場します。
新規会員するだけで1,000円分の投資やAmazonギフト券に交換できるコインも貰えますよ。
少額から不動産投資を始めたい方は、ぜひ利回り不動産をチェックしてみてください！
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利回り不動産のキャンペーンやファンドが気になる方は「利回り不動産のキャンペーンコードはどこ？Amazonギフト券(アマギフ)のもらい方も解説！」をご覧ください。
Funds（ファンズ）
Fundsは、実績のある「貸付ファンド」に投資できるクラウドファンディングサービスです。
不動産以外にも、様々な事業に投資できる点が特徴です。
Fundsは、1円から1円単位で投資ができるので、初心者でも気軽にスタートできるのが魅力です。
また、企業に貸付を行う形式の「貸付型ファンド」のため、元本が守られやすいとされ、安心感のある投資が可能です。
上場企業や実績のある企業を中心に選ばれているので、リスクを抑えた運用ができます。
運用期間も半年から2年程度と短めで、資金の拘束が少なく、利回りは1.5%～4.5%と安定したリターンが期待できます。
さらに、2019年のサービス開始以来、330ファンドが運用を終了（2024年9月時点）しており、元本割れゼロという実績が安心材料です。
現在、無料で口座開設するだけで、もれなく現金1,500円分もらえるお得なキャンペーンを実施中。
ぜひ、この機会にぜひFundsで投資を始めてみましょう！
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Fundsの口コミや評判が気になる方は「Funds(ファンズ)の評判は怪しい？メリット・デメリットや利回りについても」をご覧ください。
Funvest（ファンベスト）
Funvest（ファンベスト）は、大和証券グループとクレディセゾングループが提供する信頼性の高い貸付型クラウドファンディングサービスです。
1口10万円から投資が可能で、投資先は厳選されています。
国内外の企業や不動産に対して貸付を行い、想定利回りは2〜3%程度です。
ミドルリスク・ミドルリターンを狙える案件が多く、手堅い運用を求める投資家におすすめ。
Funvestの強みは、大和証券グループとクレディセゾングループによるバックアップにあります。
運用期間は半年から1年程度と比較的短く、資金の長期拘束リスクが低いのも特徴。
また、投資額に応じてAmazonギフト券や楽天イーグルスグッズなどの特典が用意されており、キャンペーンを活用することで楽しみながら投資を進めることができますよ。
新規会員登録だけで、Amazonギフト券1,000円分がもらえるのも嬉しいポイントです。
信頼できる運営母体のもと、ぜひFunvestで投資を始めてみてください！
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Funvestの口コミや評判が気になる方は「Funvest(ファンベスト)の口コミ・評判は？出金手数料やメリット・デメリットについても」をご覧ください。
ヤマワケエステート
ヤマワケエステートは、高利回りを狙える不動産クラウドファンディングとして、今、投資家の間で話題です！
一般的な不動産投資の利回りが5%～10%に対して、ヤマワケエステートは平均13%以上という高い利回りで、業界でもトップクラスを誇っています。
サービス開始は2023年9月26日で、約1年でファンド募集数は119件に到達！
毎月10本のペースでファンドが募集され、これまでの応募総額は累計816億円にのぼっています。
しかも、今まで運用されたファンドの中で元本割れの実績はゼロ！
この堅実な運用がヤマワケエステートの信頼につながっています。
さらに、物件が予想以上の価格で売れた場合には、その利益を投資家に還元されたこともあるので、想定以上のリターンが期待できるのも嬉しいですね。
ファンドの運用期間も複数の案件があるので、自分の投資スタイルにあった案件を選ぶことができますよ。
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ヤマワケエステートの口コミや評判が気になる方は「ヤマワケエステートの口コミ評判はやばい？怪しい？元本割れのリスクを解説」をご覧ください。
登録だけでAmazonギフト券や現金がもらえるサイトをまとめました。よければこちらの記事も併せてご覧下さい。
まとめ
この記事では、オルタナバンクの評判や口コミ、メリットとデメリットについてまとめました。
オルタナバンクは1万円から投資が可能で、少額から手軽に始められる点が魅力です。
豊富なファンドと幅広い運用期間があり、保証付き案件も多いため、リスクを軽減できます。
しかし、元本保証はなく、途中解約もできないため、慎重な計画が必要です。
過去に償還遅延があったものの、多くのファンドが無事に償還されています。
オルタナバンクに投資するかどうかは、この記事を参考にしていただき、判断していただければ幸いです。
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