本記事ではオルタナバンク(Alterna Bank)の評判や口コミについて解説していきます。
こんなお悩みありませんか？
特に初心者の方は、元本割れや遅延に不安を感じていたり、投資を始める前に、どんなデメリットがあるのか知っておくことは大切ですよね。
実際に利用している人からは、こんな口コミも寄せられています。
この記事では、良い口コミと悪い口コミをまとめ、オルタナバンクの特徴やデメリットをご紹介していきます。
オルタナバンク(Alterna Bank)とは？
画像引用：オルタナバンク
| 運営会社 | SAMURAI証券株式会社 |
|---|---|
| サービス開始年 | 2002年2月 |
| 事業登録 | 第一種・第二種金融商品取引業 関東財務局長（金商）第36号 電子募集取扱業務 |
| 加入協会・基金 | 日本証券業協会、一般社団法人 第二種金融商品取引業協会、 日本投資者保護基金 |
| 公式サイトURL | オルタナバンクはこちら |
オルタナバンクは、不動産開発や企業の資金調達を目的としたソーシャルレンディングのサービスです。
ソーシャルレンディングとは、インターネットを通じて投資家から資金を集め、企業や事業者に貸し付けることで利息を得る仕組みです。
1万円から投資が可能で、運用期間は1ヶ月～1年の短期案件が中心です。
また、利回り9%台の案件が登場することもあり、短期間で資産を運用したい投資家から注目されています。
さらに、一部の案件には保証や担保が設定されており、リスクを抑えた運用が可能とされています。
加えて、元本償還率100%を維持している実績もあり、安定した運用が期待できます。
運営会社はSAMURAI証券株式会社で、第一種金融商品取引業、第二種金融商品取引業、電子募集取扱業務の登録を受けています。
この3つの登録を持つ金融会社は日本に8社しかなく、オルタナバンクもその1つです。
証券会社が運営しているため、資金管理が徹底されており、安全性の面でも評価されています。
画像引用：オルタナバンク
オルタナバンク(Alterna Bank)の口コミ評判は怪しい？
オルタナバンクに投資した人たちはどのように感じているのでしょうか？SNSで実際の声を集めてみたので、参考にしてみてください。
悪い口コミ
オルタナバンクのお金戻ってきた。償還遅延は怖い。利回りはかなり良いけどリスクはらんでるなあ
— しゅう (@mahha_YouTube) May 13, 2024
オルタナバンク12時ちょうどになんとか表示して申し込んだけどダメでしたーかなしー
— 狐刀 (@theo_0v0) February 27, 2024
オルタナバンクでは、過去に償還遅延が発生し、不安を感じる声がありました。
また、人気が高いため応募のタイミングで投資が集中し、希望のファンドに投資できないという声も多く見られます。
良い口コミ
遅延中だったオルタナバンクの横浜案件、償還連絡あり😌先日の利回り不動産の遅延もそうだけど、個人的には遅延中も元本が棄損せず利息を払って貰えるなら許容範囲です😅
— フェルドマン (@feldoman0504) April 25, 2024
オルタナバンクに運用期間1ヶ月で利回り9.9%の案件出てます🤯
1万円〜申し込めるので、気になる方は調べてみて下さい🙆♀️— 三つ子 (@3kobuta_oink3) April 21, 2023
オルタナバンク、利益支払いきた～。いまんとこすごく順調だ…。クリック合戦も過度じゃないし、結構満足してる。途中解約ができないことだけ覚悟が求められるが、ある程度余剰資金（正確には、再来年くらいにNISAで使いたいお金）だから心の余裕もあるかな…。
— もち (@m0chilv) April 24, 2024
運用期間延長していたオルタナバンクの『横浜不動産ID547』の償還のお知らせが届きました✨ 分配日は5月13日。これで遅延案件が無くなって一安心です☺️#オルタナバンク#不動産クラウドファンディング #不動産クラファン pic.twitter.com/qQcO28o9kY
— erikita (@erikitafund) May 1, 2024
オルタナバンクの利回り9.9% 投資家還元ファンド ID575の分配完了
あざーした😊 pic.twitter.com/oFoaSfKY6l— アキラ (@akirax5121) July 11, 2023
やっとゲット！
今年1本目のファンドはオルタナバンクさんとご縁がありました☺️
そういえばここは1万円から申し込めるんだったわ😅
いただいていた配当の端数も一緒に申し込んじゃえばよかった〜💦#クラウドファンディング #投資初心者 #資産形成 #オルタナバンク— tamao (@hrkpir_kiki) February 26, 2024
わーい、#オルタナバンク 無料口座開設でAmazonギフト券1,000円もらったー🙌#無料でもらう pic.twitter.com/FnDeoerAg2
— ぐりこ🍎フリーランス歴∞年 (@grico_blog) May 31, 2023
良い口コミでは、「無事に償還された」という安堵の声が寄せられています。
また、運用期間1ヶ月で利回り9.9%の案件があることや、投資額が1万円から可能な点が投資しやすいと評価されています。
さらに、分配金の支払いが順調に行われていることに満足している声や、クリック合戦が過熱しすぎておらず、比較的申し込みしやすいとの意見もありまりました。
また、口座開設キャンペーンでAmazonギフト券がもらえることに対する喜びの声も見受けられました。
口コミを見る限り、特に怪しいところはなく、安定した運用や利回りの良さ、投資のしやすさが好評のようです。
オルタナバンク(Alterna Bank)の運用実績
オルタナバンクの運用実績は次の通りです。（※2024年10月時点）
| 運用実績数 | 451件 |
| 運用ファンド | 139件 |
| 完了ファンド | 312件 |
| ファンド申込額 | 39,293,710,000円 |
オルタナバンクは、サービス開始以来、一度も元本割れを起こしていません。
これまでに投資家が損失を出した事例もなく、資産が着実に増えていることがうかがえます。
運用実績も高く、451件のファンドのうち、312件がすでに運用を終了。
安定した成果を上げていることがわかります。
この結果からも、オルタナバンクは信頼できる運用実績を持つサービスといえるでしょう。
オルタナバンク(Alterna Bank)のメリット
オルタナバンクのメリットは以下の通りです。
- 1万円から投資可能
- 保証や不動産担保付きの案件がある
- 高い利回りが期待できる
- 証券会社が運営している安全性
- 投資先のファンドが豊富
1万円から投資可能
オルタナバンクでは、1万円から投資を始めることができます。
通常、株式投資や投資信託を始めるには数万円から数十万円の資金が必要です。
投資初心者にとっては、「リスクがあるのに、そんな大金は出せない」と感じることもあるでしょう。
その点、オルタナバンクなら1万円からスタートできるため、無理なく始められます。
保証や不動産担保付きの案件がある
オルタナバンクの案件には、保証や不動産担保が付いているものがあります。
そのため、万が一貸し倒れが発生しても、元本の一部を回収できる可能性があり、リスクを抑えた運用が可能です。
一方、他のソーシャルレンディング事業者では、保証や担保がないファンドも多く、貸し倒れや延滞のリスクが高くなります。
元本が100%保証されているわけではありませんが、保証や不動産担保付きのファンドを選ぶことで、リスクを軽減できます。
高い利回りが期待できる
オルタナバンクのファンドは、比較的高い利回りが期待できます。
2022年4月～2024年8月に募集されたファンドの利回りは、年利4～12%でした。
一般的な投資型クラウドファンディングの利回り（4～6%程度）と比べても、高い水準の案件がそろっています。
また、銀行預金や他の低リスク金融商品と比べても利回りが高く、効率的に資産運用したい人にも向いてると言えるでしょう。
証券会社が運営している安全性
オルタナバンクの運営会社であるSAMURAI証券株式会社は、資本金や財務基盤の厳格な基準を満たし、第一種金融商品取引業に登録しています。
また、第一種金融商品取引業は、第二種金融商品取引業よりも規制が厳しく、リスク管理やコンプライアンス体制の強化が求められます。
第一種金融商品取引業の登録を受けている投資型クラウドファンディング事業者は日本でも少数派です。
そのため、オルタナバンクは資金管理が徹底されており、安心して利用できるサービスといえます。
投資先のファンドが豊富
ソーシャルレンディングでは、人気の高いファンドは応募が集中し、すぐに埋まってしまうことが課題です。
せっかく条件の良いファンドが登場しても、募集が締め切られやすく、投資の機会を逃してしまうことも少なくありません。
しかし、オルタナバンクでは多くのファンドを取り扱っており、種類も豊富です。
国内では東京や大阪、海外ではインドネシアなど幅広い地域に投資できるほか、不動産だけでなく事業者支援ファンドも提供されています。
「投資したいのに応募できない」と感じている方は、下記のリンクから公式サイトでファンドの情報を確認してみてください。
オルタナバンク(Alterna Bank)のデメリット
オルタナバンクのデメリットは以下の通りです。
- 元本割れの可能性
- 途中解約できない
- 出金手数料がかかる
元本割れの可能性
オルタナバンクに限らず、融資型クラウドファンディングには、元本割れのリスクがあります。
特に、貸付先の企業が倒産した場合、貸し倒れのリスクが発生します。
しかし、オルタナバンクでは保証付きや担保付きの案件が多く、リスクを軽減する仕組みが整備されています。
ただし、運営会社自体が倒産する可能性もゼロではありません。
投資には常にリスクが伴うため、オルタナバンクも例外ではありませんが、同社は融資型ファンドで元本償還実績100％を誇っており、投資家からの信頼を得ています。
安定した資産運用を目指す方にとって、信頼できる投資先と言えるでしょう。
途中解約できない
オルタナバンクは、一般的な融資型クラウドファンディングと同じく、運用期間中の解約ができません。
つまり、一度投資すると運用が終了するまで資金を引き出せないため、余裕のある資金で運用することが大切です。
ただし、オルタナバンクでは最短1ヶ月のファンドも用意されており、比較的早く資金を回収することも可能です。
長期ファンドは運用期間が長いため、その間は資金を動かせませんが、短期ファンドなら数ヶ月で運用が終わるため、資金を引き出せるタイミングが早まります。
もし不安がある場合は、数ヶ月で終了する短期運用のファンドを選べば、そそこまで気になることはありません。
出金手数料がかかる
オルタナバンクの出金手数料は利用者の負担となっています。
GMOあおぞらネット銀行の口座を持っていない場合、1回あたり145円の手数料がかかるため、出金回数が多いと負担が大きくなる可能性があります。
1万円から投資できるのはメリットですが、投資額が少ないと手数料が割高になることもあるため注意が必要です。
オルタナバンクで投資を検討している方は、GMOあおぞらネット銀行の口座を開設しておくと、出金手数料が無料になり便利です。
オルタナバンク(Alterna Bank)のお得なキャンペーンは？
2025年3月27日(木)までにオルタナバンクに新規口座開設を完了された方、先着7,000名に1,000円分のAmazonギフト券をプレゼント！
このキャンペーンは非常に人気が高く、応募枠がすぐに埋まることが予想されます。
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ただし、メルマガの購読をしないと、プレゼント目的の登録とみなされて特典がもらえないので注意してください。
応募枠が埋まり次第、早期終了する可能性がありますので、お見逃しなく！
オルタナバンクをご検討の方はこちらもおすすめ！
COZUCHI（コヅチ）
不動産クラウドファンディングサービス「COZUCHI（コヅチ）」は、実績と安定性で多くの投資家から支持を集める投資サービスです。
これまでに103件ものファンドが運用され、そのうち76件がすでに運用を完了（2024年8月時点）。
これまで一度も元本割れや配当金の減額がなく、抜群の安定感を誇ります。
さらに、COZUCHIでは物件が予想以上の価格で売却された場合、その利益が投資家に還元される仕組みがあるため、想定利回りを超えるリターンを期待できるのも大きな魅力です。
最大283.5%の年利実績があり、10万円の投資で283,000円もの利益が期待できるケースも。
一般的な不動産クラウドファンディングでは途中解約が難しいのが通常ですが、COZUCHIでは手数料を支払うことで解約ができます。
投資期間も3か月から5年と幅広いため、自分に合った期間を選べますよ。
また、1万円から手軽に始められる点も初心者にとって嬉しいポイント！
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COZUCHIの口コミや評判が気になる方は「COZUCHI(コヅチ)の口コミや評判はやばい？投資の安全性と元本割れゼロの実績を徹底解説」をご覧ください。
利回り不動産
利回り不動産は、わずか1万円から不動産投資ができる話題のクラウドファンディング。
プロが厳選した物件に投資できるため、安定した収益が期待でき、空室リスクもカバーされているので安心です。
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少額から不動産投資を始めたい方は、ぜひ利回り不動産をチェックしてみてください！
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利回り不動産のキャンペーンやファンドが気になる方は「利回り不動産のキャンペーンコードはどこ？Amazonギフト券(アマギフ)のもらい方も解説！」をご覧ください。
Funds（ファンズ）
Fundsは、実績のある「貸付ファンド」に投資できるクラウドファンディングサービスです。
不動産以外にも、様々な事業に投資できる点が特徴です。
Fundsは、1円から1円単位で投資ができるので、初心者でも気軽にスタートできるのが魅力です。
また、企業に貸付を行う形式の「貸付型ファンド」のため、元本が守られやすいとされ、安心感のある投資が可能です。
上場企業や実績のある企業を中心に選ばれているので、リスクを抑えた運用ができます。
運用期間も半年から2年程度と短めで、資金の拘束が少なく、利回りは1.5%～4.5%と安定したリターンが期待できます。
さらに、2019年のサービス開始以来、330ファンドが運用を終了（2024年9月時点）しており、元本割れゼロという実績が安心材料です。
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まとめ
この記事では、オルタナバンクの評判や口コミ、メリットとデメリットについてまとめました。
オルタナバンクは1万円から投資が可能で、少額から手軽に始められる点が魅力です。
豊富なファンドと幅広い運用期間があり、保証付き案件も多いため、リスクを軽減できます。
しかし、元本保証はなく、途中解約もできないため、慎重な計画が必要です。
過去に償還遅延があったものの、多くのファンドが無事に償還されています。
オルタナバンクに投資するかどうかは、この記事を参考にしていただき、判断していただければ幸いです。
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| Funds ※タイアップ中 |
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| COZUCHI ※タイアップ中 |
アマギフ2,000円分 3月31日まで |
| Funvest | 登録でアマギフ1,000円分 投資でさらに1,500円 期間未定 |
| 利回り不動産 | 登録でコイン1,000円分 （アマギフ交換可） 4月30日まで |
| オルタナバンク | アマギフ1,000円分 2025年3月27日まで |
| AGクラウドファンディング | ギフトカード1,000円分 期間未定 |
| マリタイムバンク | アマギフ1,000円分 期間未定 |
| TOMOTAQU | ポイント2,000円分 期間未定 |
| CAPIMA 招待コード CAPIMA2305 |
登録でアマギフ1,000円分 20万円以上の投資 アマギフ2,000円分 3月31日まで |
| ジョイントアルファ | アマギフ1,000円分 期間未定 |
| ヤマワケ | アマギフ500円分 3月31日まで |
| ヤマワケエステート | 登録&投資でアマギフ1000円分 3月25日まで |
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