本記事では、クラウドバンクの利用者から寄せられた口コミや評判を調査し、リスクやデメリットについて解説します。
投資に興味があるけれど、心配な点はありませんか？
クラウドバンクは、1万円から始められる融資型クラウドファンディングサービスとして人気を集めていますが、始める前に利用した人の口コミを知りたいですよね。
実際に利用している人からは、こんな口コミも寄せられています。
この記事を最後まで読めば、クラウドバンクのメリット・デメリットを理解し、納得のいく投資判断ができるようになります！
ぜひ最後までご覧ください♪
複数の不動産クラファンに一括で会員登録できる「ファンドサーチ」が登場しました。
現在「ファンドサーチ」では、以下の8社に一括登録できます。
- DARWIN FUNDING
- DAIMLAR FUND
- わかちあいファンド
- REISMファンズ
- 利回りくん
- SOLS
- MyShopファンド
- 投活
最短5分で登録できるため、これまで一社ずつ行っていた面倒な会員登録の作業時間を大幅に削減できます。
画像引用：fund search
複数のサービスに登録することで投資機会を増やせるだけでなく、リスク分散にもつながります。
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クラウドバンクとは？
クラウドバンクの特徴
クラウドバンクは、2013年に設立された日本クラウド証券株式会社が運営する投資サービスです。
個人投資家から資金を集め、大口化して資金を必要とする企業に融資し、得られた利息を分配しています。
1万円から始められる手軽さに加え、運用が終了するまで「待つだけ」でOKという簡単さが人気のポイント。
投資が初めての人や、忙しい人でも利用しやすいサービスですね。
2025年2月時点での累計調達額は3,081億円を超え、現在も順調に成長しています。
画像引用：クラウドバンク
金融の専門知識を持つ日本クラウド証券が運営しているので、安心感があることも、多くの投資家に支持される理由です。
クラウドバンクの運営会社
クラウドバンクは、2013年に設立された日本クラウド証券株式会社が運営しています。
東京都渋谷区に本社を構え、第一種および第二種金融商品取引業の登録を受けた金融の専門企業です。
資本金は1億円で、2025年2月時点で累計調達額は3,081億円を突破。
厳格な審査を経た投資案件を提供し、投資家が安心して利用できる環境づくりに力を入れています。
運営会社の概要は以下の通りです。
| 項目 | 情報 |
|---|---|
| 会社名 | 日本クラウド証券株式会社 |
| 所在地 | 〒150-0013 東京都渋谷区恵比寿1丁目18番14号 恵比寿ファーストスクエア9F |
| 資本金 | 100,000,000円（平成31年3月31日時点） |
| 代表取締役社長 | 神 恭平 |
| 金融商品取引業登録 | 第一種・第二種金融商品取引業：関東財務局長（金商）第115号 |
| 実績平均利回り | 5.87％ |
| 公式サイト | https://crowdbank.jp/ |
クラウドバンクの口コミ評判はやばいの？
クラウドバンクに実際に投資した人たちはどう感じているのでしょうか？SNS上でリアルな口コミや評判を集めたので、ぜひ参考にしてみてください。
悪い口コミ
クラウドバンクのファンドに申し込もうと思ったら一瞬で終わってた😢 @Crowdbank_jp #CrowdBank
— マエケン (@k_maeda1224) August 12, 2022
たった5分で終了🎊
為替リスクのない
日本のファンドが、
クラウドバンクでは人気。特に人気なのは、
担保型の不動産ファンド。
数分で募集が終了することも💦対策は、
募集の5分から
スマホ前で正座待機するだけ🙆
ＮFTの早押しと一緒。この準備だけで
高確率で早押しに勝てる🙌
お試しあれ🥰 pic.twitter.com/6pLIqHoiiG— つばき🍀お家で働くワーママ (@tsubaki_btc) September 26, 2023
クラウドバンクから分配金6462円アジャース❣️
今月は満期で償還されたファンドがあったので多かったです✨ pic.twitter.com/bsyG79RmSg— もも@年間100万円の配当金が目標です🍙 (@momo_kabu1) November 8, 2024
償還金いっぱいあるから投資したいのに、さいきん太陽光しか案件ないからぜんぜん投資する気になれない。もう少し様子みてこのままならやめようかな…🤔
#クラウドバンク— こころ (@cocoro_life) November 5, 2024
お疲れさまです😌
本日はトモタクさんの抽選案件に応募～
それと
クラウドバンクからの償還～ドル建て💰でしたので、両替💱申請です😌
それと…
それと…
償還遅延の連絡が…😒#投資 #トモタク #クラウドバンク— かーと@読書 投資 (@com_as_you_are) November 8, 2024
悪い口コミでは、利払いや償還の遅れを心配する声が一部あり、投資のリスクをしっかり理解した上で判断することが大切ですね。
また、投資案件が太陽光発電に偏っている点を懸念する意見も見られました。
クラウドバンクでは海外案件も多く、外国為替を利用したファンドでは「為替差損が発生した」という口コミもあります。
期待通りの利回りが得られても、為替差損がそれを上回れば結果的に損失が出る可能性があるため、ファンド選びには注意が必要です。
一方で、人気ファンドはわずか5分で完売してしまい、「希望するファンドが購入できない」という声も寄せられています。
良い口コミ
2021年10月償還あり！
今月の利回り24%でした。クラウドバンクで約4年投資をやってみた運用実績
✔2020年 5.8%
✔2021年 6.5%※参考
メガバンク普通預金年利：0.001%メガバンクに預けるより
約5,000倍いいですよ。https://t.co/YhCN0P76o5#クラウドバンク#投資 #クラウドファンディング pic.twitter.com/N52mt6C5fC— RYO_NO REVIEW, NO LIFE. (@RYO_NR_NL) October 27, 2021
今年のクラウドバンク君年利１１％でゴールイン
十分な成績だな来年は円高ぐいぐい行くから厳しいかなぁ？— ペンキ (@Gd_sonota) December 16, 2023
今月もクラウドバンクから分配金と、運用が無事に終了した分の投資資金が償還金として入りました😀
現在平均して年利6%で運用できていますが、ソーシャルレンディングは資金拘束とかのデメリットもあるので、総資産の1割以内におさえるようにしています。#クラウドバンク#ソーシャルレンディング
— ほーうん (@yururitoikiyou) February 6, 2021
クラウドバンク
11月の月次利回り、驚異の33％💖— 朝比奈枢 (@404WrSBMlXQzGct) November 8, 2024
ソーシャルレンディング初心者だけど、クラウドバンクは簡単でとっつきやすいのでいいですよ。
自分の場合、試しに30万円くらいやってみて、年間でもらえた配当金が1万円くらいなので、そのまま新規案件に回して複利で増やしてます。
事業家としては退屈な部類なんだけど、会社員の立場からは確実的
— ケティ｜IKIRUMEDIA編集長 (@ikirumedia) January 6, 2020
クラウドバンクに登録して投資したら楽天ポイントたくさん貰えた。
なんかありがたい。 pic.twitter.com/QhuRFr8qnt— お風呂につくつくぼうし (@ofutsuku) September 23, 2023
良い口コミでは、2021年に年利6.5％、2020年には5.8％という運用実績が報告されています。
銀行の普通預金利息と比べるとその差は圧倒的ですよね。
2024年には年利11％を達成したという声や、月次利回りが24％、33％に達したという驚きの事例も見られました。
また、初心者さんからは「簡単で始めやすい」という意見もあり、30万円を運用して年間1万円の配当を得て、それを新たな案件に回すことで複利運用を続けている人もいます。
また、「今月も分配金と償還金が無事に振り込まれた」という報告もあり、運用終了後にしっかり資金が戻ってきて安心感が伺えます。
さらに、「楽天ポイントがもらえた」というお得情報もあり、投資しながらポイントを獲得できるのは嬉しいですよね。
口コミや評判を調べた限り、「怪しい」とか「やばい」という声は見当たりませんでした。
クラウドバンクは、高い利回りと資金がしっかり戻ってくる安心感から、初心者だけでなく多くの投資家に支持されているようですね。
クラウドバンクのキャンペーンは？
画像引用：クラウドバンク
- 特典1：新規口座開設で500ポイント。
- 特典2：ファンドへの初回投資完了で2,000ポイント
- 特典3：マイページのアクセスで1日1ポイント
クラウドバンクでは、初回限定で口座開設+初回投資を行うと2,500円分の楽天ポイントがもらえるキャンペーンを実施しています。
このキャンペーンでは、新規口座を開設するだけで500円分の楽天ポイントを獲得できます。
さらに、ファンドへの初回投資が完了すると2,000ポイントが追加でもらえます。
ファンドの最低投資額は1万円からなので、口座を開設したものの、まだ投資を始めていない方にもおすすめです。
また、マイページにアクセスするだけで1日1ポイント獲得でき、1ヶ月で約30ポイント貯まります。
ポイ活が好きな方にも嬉しい特典ですね。
楽天ポイントは楽天市場だけでなく、街中のお店でも使えるので、この機会にぜひ登録してみてください。
ポイントをゲットするために、口座を開設したら30日以内に楽天ポイントとの連携を忘れずに完了させてください！
クラウドバンクのメリットは？
クラウドバンクのメリットは以下の通りです。
- 1万円から投資ができる
- 実績が多く信頼できる
- 高い利回りが期待できる
- 放置で運用できる
- ドル建て投資ができる
1万円から投資ができる
クラウドバンクでは、1万円から投資が可能です。
大きな資金を用意しなくても始められるため、投資初心者や少額から運用を試したい人にも利用しやすいサービスです。
また、1万円単位で追加投資もできるので、資産状況に応じて運用額を調整しながら投資を続けることができます。
少額から始めて、投資に慣れながら運用を拡大できるのは嬉しいポイントですね。
実績が多く信頼できる
クラウドバンクは、業界内でもトップクラスの実績を持つ投資サービスです。
2025年2月時点で、累計調達額は3,081億円を突破し、運用終了ファンド数は5,861件にのぼります。
これだけの実績を積み上げてきたのは、多くの投資家に信頼されている証拠と言えるでしょう。
さらに、毎月新たなファンドが募集され、着実に運用実績を更新し続けています。
高い利回りが期待できる
クラウドバンクの平均利回りは5.87%と公表されており、これは他の融資型クラウドファンディングサービスと比較しても高水準です。
例えば、100万円を投資すると、1年後には約58,000円の分配金を受け取る計算になります。
大手銀行の普通預金金利と比べても、その差は圧倒的です。
また、過去の実績を見ても安定して5％台後半の利回りを維持しており、資産を効率よく増やしたい人に向いています。
放置で運用できる
クラウドバンクは、出資した後は放ったらかしで運用ができます。
専門のプロが運用を担当するため、出資後に管理する必要がありません。
株式投資やFXなど他の投資手法では、市場の動向を常にチェックする必要がありますが、クラウドバンクではそのような負担がありません
投資先ファンドを選んで出資した後は、運用終了まで「待つだけの資産運用」が可能です。
ドル建て投資ができる
クラウドバンクでは、ドル建て投資も可能です。
ドル建てで投資を行うことで、円安時には為替差益を得られるため、資産を効率的に増やすことができます。
例えば、1ドル=100円のときに1,000ドルを投資し、その後円安が進んで1ドル=110円になった場合、円に換算すると10万円が11万円になります。
為替差益だけで1万円の利益が得られる計算です。
このように、クラウドバンクのドル建て投資なら、為替の変動を活かして追加の利益を狙えます。
クラウドバンクのデメリットは？
クラウドバンクのデメリットは以下の通りです。
- 元本保証がない
- 途中解約ができない
- 人気案件には投資できないこともある
元本保証がない
クラウドバンクを含むソーシャルレンディングには、元本保証がありません。
投資した資金が必ず全額戻るとは限らないため、リスクは伴います。
ソーシャルレンディングでは元本割れリスクを完全になくすことはできませんが、クラウドバンクは豊富な運用実績を持ち、堅調に運用を続けています。
また、償還遅延などの問題が発生した場合も、毎月最新情報を公開し、迅速に対応している点で一定の信頼を得ています。
途中解約ができない
クラウドバンクの投資は、一般的なソーシャルレンディングと同じく運用期間中に解約できません。
つまり、一度投資すると運用が終了するまで資金を引き出せないため、余裕のある資金で運用することが大切です。
とはいえ、数ヶ月で完了する短期運用ファンドを選べば、資金の流動性を保ちながら資産運用ができるため、大きなデメリットにはならないでしょう。
人気案件には投資できないこともある
クラウドバンクは先着順のため、人気ファンドはすぐに埋まることがあります。
販売開始と同時に申し込みが殺到し、少しでも遅れると希望のファンドに投資できません。
ただ、クラウドバンクは新規ファンドの募集が頻繁に行われているため、他のソーシャルレンディングより投資のチャンスが多いです。
確実に投資するために、公式サイトから無料の会員登録を済ませ、ファンドの詳細をいつでも確認できるようにしておきましょう。
クラウドバンクの口座開設方法は？
クラウドバンクの口座開設は簡単で、用意するものは、本人確認書類とマイナンバーのみ。手順は以下の通りです。
画像引用：クラウドバンク
アクセスするとトップページにある「今すぐ無料で口座開設」をタップ
画像引用：クラウドバンク
メールアドレス、パスワード、秘密の質問を入力してください。
新規口座開設の特典をしっかり受け取るために、メールマガジンも登録しておきましょう。
画像引用：クラウドバンク
まずは氏名や住所など、口座開設に必要な情報を記入します。その後、本人確認書類とマイナンバーを登録しましょう。
オンライン本人確認（eKYC）を使えば、口座開設の審査が最短1営業日で完了し、すぐに投資を始めることができます。
eKYCを使わない場合は、送られてくるハガキを受け取ってから投資スタートです。
画像引用：クラウドバンク
クラウドバンクをご検討の方はこちらもおすすめ！
COZUCHI（コヅチ）
不動産クラウドファンディングサービス「COZUCHI（コヅチ）」は、実績と安定性で多くの投資家から支持を集める投資サービスです。
これまでに103件ものファンドが運用され、そのうち76件がすでに運用を完了（2024年8月時点）。
これまで一度も元本割れや配当金の減額がなく、抜群の安定感を誇ります。
さらに、COZUCHIでは物件が予想以上の価格で売却された場合、その利益が投資家に還元される仕組みがあるため、想定利回りを超えるリターンを期待できるのも大きな魅力です。
最大283.5%の年利実績があり、10万円の投資で283,000円もの利益が期待できるケースも。
一般的な不動産クラウドファンディングでは途中解約が難しいのが通常ですが、COZUCHIでは手数料を支払うことで解約ができます。
投資期間も3か月から5年と幅広いため、自分に合った期間を選べますよ。
また、1万円から手軽に始められる点も初心者にとって嬉しいポイント！
無料の投資家登録するだけでAmazonギフト券2,000円分もらえるので、ぜひチェックしてくださいね。
COZUCHIの口コミや評判が気になる方は「COZUCHI(コヅチ)の口コミや評判はやばい？投資の安全性と元本割れゼロの実績を徹底解説」をご覧ください。
利回り不動産
利回り不動産は、わずか1万円から不動産投資ができる話題のクラウドファンディング。
プロが厳選した物件に投資できるため、安定した収益が期待でき、空室リスクもカバーされているので安心です。
また、創業以来黒字経営を続ける運営会社が管理しており、信頼性抜群！
高利回り案件が豊富で、短期間で効率的なリターンを狙えますよ。
新規会員すれば、もれなく利回り不動産の投資やAmazonギフト券の交換できるコイン1000円分が貰えますよ。（4/30まで）
少額から不動産投資を始めたい方は、ぜひ利回り不動産をチェックしてみてください！
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利回り不動産のキャンペーンやファンドが気になる方は「利回り不動産のキャンペーンコードはどこ？Amazonギフト券(アマギフ)のもらい方も解説！」をご覧ください。
Funds（ファンズ）
Fundsは、実績のある「貸付ファンド」に投資できるクラウドファンディングサービスです。
不動産以外にも、様々な事業に投資できる点が特徴です。
Fundsは、1円から1円単位で投資ができるので、初心者でも気軽にスタートできるのが魅力です。
また、企業に貸付を行う形式の「貸付型ファンド」のため、元本が守られやすいとされ、安心感のある投資が可能です。
上場企業や実績のある企業を中心に選ばれているので、リスクを抑えた運用ができます。
運用期間も半年から2年程度と短めで、資金の拘束が少なく、利回りは1.5%～4.5%と安定したリターンが期待できます。
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Fundsの口コミや評判が気になる方は「Funds(ファンズ)の評判はやばい？口コミから見るデメリットや利回りについても」をご覧ください。
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Funvest（ファンベスト）は、大和証券グループとクレディセゾングループが提供する信頼性の高い貸付型クラウドファンディングサービスです。
1口10万円から投資が可能で、投資先は厳選されています。
国内外の企業や不動産に対して貸付を行い、想定利回りは2〜3%程度です。
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運用期間は半年から1年程度と比較的短く、資金の長期拘束リスクが低いのも特徴。
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ヤマワケエステート
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ヤマワケエステートの口コミや評判が気になる方は「ヤマワケエステートの口コミ評判はやばい？怪しい？元本割れのリスクを解説」をご覧ください。
不動産クラファンやソシャレンの口座開設キャンペーンで現金がもらえるサイトをまとめました。こちらの記事も併せてご覧下さい。
まとめ
この記事では、クラウドバンクの口コミや評判、デメリットや元本割れのリスクについてまとめました。
クラウドバンクは、1万円から投資できるサービスで、平均利回りは5.87パーセントと安定した運用ができます。
投資後は運用が終わるまで待つだけなので、手間をかけずに資産を増やしたい人にも向いています。
元本保証はありませんが、投資先は厳しい審査を通過した企業に限定されており、定期的に新しいファンドが提供されるため、投資の機会も豊富です。
また、楽天ポイントがもらえるキャンペーンも実施されており、お得に投資を始められます。
資産運用を始めたい方は、公式サイトをチェックしてみてくださいね。
また、新規口座開設キャンペーンを利用して、Amazonギフト券やポイントをお得にゲットするチャンスが他にもありますよ。
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| サービス名 | 特典 |
|---|---|
| Funds ※タイアップ中 |
2,500円の現金+アマギフ 投資でさらにアマギフ追加 4月30日まで |
| COZUCHI ※タイアップ中 |
アマギフ2,000円分 3月31日まで |
| Funvest | 登録でアマギフ1,000円分 投資でさらに1,500円 期間未定 |
| 利回り不動産 | 登録でコイン1,000円分 （アマギフ交換可） 4月30日まで |
| オルタナバンク | アマギフ1,000円分 2025年3月27日まで |
| AGクラウドファンディング | ギフトカード1,000円分 期間未定 |
| マリタイムバンク | アマギフ1,000円分 期間未定 |
| TOMOTAQU | ポイント2,000円分 期間未定 |
| CAPIMA 招待コード CAPIMA2305 |
登録でアマギフ1,000円分 20万円以上の投資 アマギフ2,000円分 3月31日まで |
| ジョイントアルファ | アマギフ1,000円分 期間未定 |
| ヤマワケ | アマギフ500円分 3月31日まで |
| ヤマワケエステート | 登録&投資でアマギフ1000円分 3月25日まで |
| クラウドバンク | 登録で楽天ポイント500円分 新規投資で2,000円分 期間未定 |
| 利回りくん | 登録で楽天ポイント50円分 1万円投資 楽天ポイント950円分 |
| DARWIN Funding | アマギフ500円分 期間未定 |
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