不動産クラウドファンディングは儲からないって本当？初心者でも失敗しない選び方も解説

 

「不動産クラウドファンディングは儲からない」と耳にすることがありますが、それは本当なのでしょうか？

確かに、元本保証がないことや想定利回りを下回る可能性など、リスクもあります。

しかし、仕組みを正しく理解し、適切な選び方をすれば、安定したリターンを得られる投資方法です。

例えば、COZUCHIでは想定利回り12％の物件が、最終的に283.5％にまで達したケースもあります。

 

 

また、平均利回り10％以上を誇る案件も多く、少額から始められることができます。

 

この記事では、不動産クラウドファンディングのリスクや失敗しない選び方を詳しく紹介します。

初心者でも安心して始められるよう解説していくので、ぜひ最後までご覧ください。

 

不動産クラウドファンディングとは？

不動産クラウドファンディングは、インターネットを通じて個人投資家から資金を集め、不動産を購入・運用し、賃料収入や売却益を分配する仕組みです。

従来の不動産投資は、高額な初期費用や手間のかかる管理が必要で、初心者にはハードルが高いものでした。

しかし、不動産クラウドファンディングでは、運営会社が不動産の管理や運用を代行してくれるため、投資後の手間を省くことができます。

さらに、1万円程度の少額資金から始められるサービスが多く、初心者でも気軽に挑戦できる点が魅力です。

家賃収入や物件の売却益が利益となり、予定利回りに基づいて 投資額に応じた分配を受け取る仕組みです。

そのため、株や為替のように毎日価格の変動を気にする必要がなく、仕事で忙しい方や主婦でも取り組みやすいと注目されています。

不動産クラウドファンディングが儲からないって本当？

不動産クラウドファンディングは、「思ったほど儲からない」という声も聞かれます。

ここでは、その理由を4つに分けて解説します。

短期間で大きな収益は期待できない

不動産クラウドファンディングは、短期間で大きな利益を得る投資方法ではありません。

その理由は、運用期間が数ヶ月から1～2年と限られており、利回りがあらかじめ5～10％程度に設定されているからです。

株式や仮想通貨のような急激な値上がりは期待できません。

ただ、不動産クラウドファンディングは、投資後の運用を事業者に任せられるため、手間をかけずに資産を増やしたい人に向いています。

少額投資のためリターンが少ない

不動産クラウドファンディングは、1万円から始められますが、投資額が少ないと得られるリターンも小さくなります。

たとえば、利回り5％のファンドに10万円を投資した場合、1年間で得られる収益は5,000円ほどです。

そのため、思ったほど稼げないと感じるかもしれません。

しかし、銀行の普通預金では、金利が0.1％程度の場合、10万円を1年間預けても得られる利息は100円ほです。

それに比べると、不動産クラウドファンディングは圧倒的に高い利回りを実現できます。

特に、投資初心者は少額投資で経験を積み、慣れてきたら少しずつ金額を増やし、長期的な資産形成を目指すと良いでしょう。

元本保証ではない

不動産クラウドファンディングは「リスクが小さい投資」ではありますが、元本は保証されていません。

自然災害で不動産の価値が下がったり、空室が続いて利回りが落ちたりすることで、元本割れが起きる可能性もあります。

こうしたリスクを理解したうえで投資を始めることが大切です。

ただし、多くの不動産クラウドファンディングでは、投資家のリスクを軽減するために「優先劣後方式」が採用されています。

「優先劣後方式」では、事業者が損失を優先的に負担するため、投資家の元本割れリスクが抑えられます。

特に劣後出資割合が高いファンドを選ぶことで、さらにリスクを低くすることができます。

「優先劣後方式」については、後ほど「リスク低減の仕組みがある」のパートで解説します。

必ず投資できるとは限らない

不動産クラウドファンディングは、必ずしも投資できるとは限りません。

人気のあるファンドだと、募集開始からわずか数秒で募集枠が埋まってしまったり、クリック合戦に負けたり、抽選で落選してしまうこともあります。

このような経験から、「なかなか投資できない」と感じる人も少なくありません。

ただし、複数の事業者に登録しておけば、多くのファンド情報をチェックでき、投資できる機会が増えます。

気になる案件があればすぐに応募して、当選のチャンスを増やしていきましょう。

なお、記事の後半で私がおすすめする不動産クラウドファンディングサービスを紹介していますので、よければそちらも参考にしてみてください。

不動産クラウドファンディングをおすすめする理由は？

不動産クラウドファンディングをおすすめする理由は以下の通りです。

手間がかからない

不動産を直接購入して投資する場合、ローン審査や契約手続きが必要なうえ、運用開始後も物件管理などの手間がかかります。

一方、不動産クラウドファンディングでは、運用中の管理もすべて事業者に任せるので手間がかかりません。

応募　⇒　出資　⇒　満期で償還金を受け取るだけ！

出資後は、満期になるのを待つだけなので、仕事や家事で忙しい人でもほったらかしで運用できます。

利回りが高い

一般的に、不動産投資型クラウドファンディングの利回りは5〜8％程度とされています。

このため、不動産投資型クラウドファンディングは、J-REITに比べて高い利回りです。

中には利回り10％を超える案件もあり、短期間で高収益を期待できる点が評価されています。

リターンに上限がない「COZUCHI」では、利回りが上振れる可能性があり、多くの投資家に支持されています。

リスク低減の仕組みがある

不動産クラウドファンディングでは、「優先劣後出資」というリスク軽減の仕組みが採用されています。

「優先劣後出資」とは、投資家（優先出資者）と運営会社（劣後出資者）が共同で資金を出す仕組みです。

投資物件の価値が下がり損失が発生した場合、まずは運営会社（劣後出資者）の出資分から損失が補填されます。

例えば、劣後出資の比率が20％の場合、物件価値が20％まで下がっても、投資家（優先出資者）の出資には影響がありません。

このように、劣後出資の割合が高いほど、投資家のリスクが低く抑えられる仕組みです。

少額から投資できる

不動産クラウドファンディングは、最低1～10万円程度から不動産投資を始められます！

これまでの不動産投資といえば、何百万円もの初期費用が必要でしたが、不動産クラウドファンディングなら手軽にチャレンジできますね。

投資家同士で共同出資する仕組みなので、何千万円もするような大きな物件にも投資できるのが魅力。

また、少額投資は、複数の案件に分散しやすいのも大きなメリットです。

不動産クラウドファンディングで失敗しない選び方は？

不動産クラウドファンディングで失敗しないためには、以下のポイントをおさえることが大事です

複数の事業者を比較する

不動産クラウドファンディングでは、複数の事業者を比較することが大切です。

一つの事業者だけに頼ると、判断が偏ってしまうことがあります。

たとえば、「COZUCHI」ではこれまで元本割れがなく、「利回り不動産」では少額から投資が始められるなど、それぞれ特徴があります。

利回りや実績、元本割れのリスクが低いかどうかをチェックして、最適な事業者を選びましょう。

特に、過去の配当遅延が少ない事業者を選ぶと安心なので、しっかり情報を集め、信頼できる事業者を見つけてください。

余剰資金で投資を始める

投資を始める際は、必ず余剰資金を使うようにしましょう。

生活費や急な出費に必要なお金を使ってしまうと、損失が発生したときに生活に影響が出てしまいます。

不動産クラウドファンディングでは、1万円から始められるため、無理のない範囲で少しずつ挑戦できます。

初めは少額で経験を積み、慣れてきたら徐々に投資額を増やしていきましょう。

劣後出資割合を確認する

ファンド選びでは、劣後出資割合の確認が欠かせません。

劣後出資とは、事業者が投資家よりも先に損失を負担する仕組みで、この割合が高いほど投資家の元本割れリスクが低くなります。

たとえば、劣後出資割合が20％のファンドでは、物件の価値が20％下がっても投資家には影響がありません。

同じ事業者でもファンドごとに割合が異なることが多いので、事前にチェックすることが大切です。

劣後出資割合が高いファンドを選ぶことで、リスクを抑えて投資を進められます。

分散投資を意識する

不動産クラウドファンディングに限らず、投資でリスクを減らすためには分散投資が重要です。

1つの案件に集中して投資すると、その案件で損失が出たときに大きな影響を受けてしまいます。

複数の案件や異なる事業者に資金を分散することで、リスクを抑えられます。

また、物件タイプや地域が異なる案件を組み合わせると、リスクヘッジ効果がさらに高まります。

不動産クラウドファンディングが向いている人は？

不動産クラウドファンディングを始めたいけれど、自分に合っているか不安な方も多いかもしれません。

向いている人の特徴を挙げると、次の4つがポイントです。

銀行にお金を預けていても利息はほとんどつかない時代です。

そのまま眠らせておくのはもったいないと感じる方に、不動産クラウドファンディングはおすすめです。

1万円から始められるため、まずは少額でもいいので経験を積むことができます。

もちろん、最初から高額で投資しても構いませんが、知識や経験がない状態で大きな金額を動かすのはリスクもあります。

まずは少額で慣れてから、どんな物件が利益を生みやすいのかを把握し、高額投資に挑戦すると良いでしょう。

 

おすすめの不動産クラウドファンディングは？

私がおすすめする不動産クラウドファンディングサービスを紹介するので、ぜひ参考にしてみてください。

COZUCHI（コヅチ）

不動産クラウドファンディングサービス「COZUCHI（コヅチ）」は、実績と安定性で多くの投資家から支持を集める投資サービスです。

これまでに103件ものファンドが運用され、そのうち76件がすでに運用を完了（2024年8月時点）。

さらに、COZUCHIでは物件が予想以上の価格で売却された場合、その利益が投資家に還元される仕組みがあるため、想定利回りを超えるリターンを期待できるのも大きな魅力です。

最大283.5%の年利実績があり、10万円の投資で283,000円もの利益が期待できるケースも。

一般的な不動産クラウドファンディングでは途中解約が難しいのが通常ですが、COZUCHIでは手数料を支払うことで解約ができます。

投資期間も3か月から5年と幅広いため、自分に合った期間を選べますよ。

また、1万円から手軽に始められる点も初心者にとって嬉しいポイント！

無料の投資家登録するだけでAmazonギフト券2,000円分もらえるので、ぜひチェックしてくださいね。

 

COZUCHIはこちら

 

COZUCHIの口コミや評判が気になる方は「COZUCHI(コヅチ)の口コミや評判はやばい？投資の安全性と元本割れゼロの実績を徹底解説」をご覧ください。

 

利回り不動産

 

利回り不動産は、わずか1万円から不動産投資ができる話題のクラウドファンディング。

プロが厳選した物件に投資できるため、安定した収益が期待でき、空室リスクもカバーされているので安心です。

また、創業以来黒字経営を続ける運営会社が管理しており、信頼性抜群！

高利回り案件が豊富で、短期間で効率的なリターンを狙えますよ。

新規会員すれば、もれなく利回り不動産の投資やAmazonギフト券の交換できるコイン1000円分が貰えますよ。（4/30まで）

少額から不動産投資を始めたい方は、ぜひ利回り不動産をチェックしてみてください！

 

＼創業以来黒字！安心の不動産投資／

利回り不動産の公式サイト

 

利回り不動産のキャンペーンやファンドが気になる方は「利回り不動産のキャンペーンコードはどこ？Amazonギフト券(アマギフ)のもらい方も解説！」をご覧ください。

 

TECROWD（テクラウド）

 

「TECROWD（テクラウド）」は、モンゴルやカザフスタンといった中央アジアの新興国を対象にした不動産クラウドファンディングサービスです。

日本の不動産は比較的安定した収益源として人気がありますが、TECROWDを利用すれば、国内のみならず海外の物件にも分散投資ができる点が魅力ですね。

投資は10万円から可能なので、海外不動産投資が初めての方でも挑戦しやすくなっています。

また、TECROWDの平均年利は10.2%以上とされ、他のクラウドファンディングサービスと比較しても高いリターンが期待できますよ。

さらに、2021年のサービス開始以来、TECROWDは累計200億円以上の資金を調達し、これまでに元本割れや配当遅延が一度も発生していません。

この信頼性の高さに加え、高い利回りと安定した償還実績も相まって、TECROWDは不動産クラウドファンディング市場で着実に評価と支持を獲得しています。

中央アジアの成長市場に興味がある方は、TECROWDを通じて海外不動産投資に挑戦してみませんか？

 

＼平均想定利回り10.3%以上／

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TECROWDのキャンペーンが気になる方は「TECROWD(テクラウド)の元本割れの可能性は？口コミや評判から見るメリット・デメリットを解説」をご覧ください。

 

ヤマワケエステート

 

ヤマワケエステートは、高利回りを狙える不動産クラウドファンディングとして、今、投資家の間で話題です！

一般的な不動産投資の利回りが5%～10%に対して、ヤマワケエステートは平均13%以上という高い利回りで、業界でもトップクラスを誇っています。

サービス開始は2023年9月26日で、約1年でファンド募集数は119件に到達！

毎月10本のペースでファンドが募集され、これまでの応募総額は累計816億円にのぼっています。

しかも、今まで運用されたファンドの中で元本割れの実績はゼロ！

この堅実な運用がヤマワケエステートの信頼につながっています。

さらに、物件が予想以上の価格で売れた場合には、その利益を投資家に還元されたこともあるので、想定以上のリターンが期待できるのも嬉しいですね。

会員登録+投資で、Amazonギフト券1000円分がもらえるキャンペーンを実施中です（3月25日まで）。

高利回りで安定した運用を提供するヤマワケエステートで、不動産投資にチャレンジしてみませんか？

 

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ヤマワケエステートの口コミや評判が気になる方は「ヤマワケエステートの口コミ評判はやばい？怪しい？元本割れのリスクを解説」をご覧ください。

 

また、不動産クラファンのキャンペーン情報を以下の記事でまとめています。気になるサービスがあれば、お得なキャンペーン期間中にぜひ登録してみてくださいね。

まとめ

この記事では、ほったらかしで稼げる不動産クラウドファンディングについてまとめました。

不動産クラファンは、少額から投資が始められ、運用の手間を事業者に任せられるため、忙しい方にもおすすめの投資方法です。

利回りは5〜8％程度が一般的で、J-REITより高い利回りが期待できることや、優先劣後方式によるリスク軽減の仕組みが特徴です。

一方で、元本保証がない点や途中解約が難しいといったデメリットもあるため、事前にリスクを理解しておくことが大切です。

人気案件はすぐに埋まることも多いので、複数のサービスに登録して案件を積極的にチェックするのがポイントです。

投資初心者でも始めやすい不動産クラファンで、眠っている資金があれば有効活用してみて下さい。

 

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利回り不動産	登録でコイン1,000円分 （アマギフ交換可） 4月30日まで
オルタナバンク	アマギフ1,000円分 2025年3月27日まで
AGクラウドファンディング	ギフトカード1,000円分 期間未定
マリタイムバンク	アマギフ1,000円分 期間未定
TOMOTAQU	ポイント2,000円分 期間未定
CAPIMA 招待コード CAPIMA2305	登録でアマギフ1,000円分 20万円以上の投資 アマギフ2,000円分 3月31日まで
ジョイントアルファ	アマギフ1,000円分 期間未定
ヤマワケ	アマギフ500円分 3月31日まで
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