不動産クラウドファンディングは儲からないって本当？初心者でも失敗しない選び方も解説

 

本記事では、不動産クラウドファンディングが儲からない理由や、初心者でも失敗しない選び方を解説していきます。

そんな疑問や不安を抱えていませんか？

確かに、どんな投資にもリスクはつきものです。

不動産クラウドファンディングも、「元本が保証されていない」「思ったより利益が出なかった」なんて可能性はゼロではありません。

この記事では、不動産クラウドファンディングの「気になる疑問」から、「失敗しないためのコツ」まで、投資初心者の方にも分かりやすく、ステップ・バイ・ステップで解説していきます。

 

不動産クラウドファンディングとは？

 

そんなイメージ、ありますよね。

でも、不動産クラウドファンディングは、その常識を覆す、新しいカタチの不動産投資なんです。

簡単に言うと、「インターネットを通じて、みんなで少しずつお金を出し合って、一つの不動産に投資する仕組み」です。

従来の不動産投資のように、何千万円もの大金を用意したり、物件を探し回ったり、入居者トラブルに対応したり…なんていう面倒な手間は一切ありません！

不動産のプロである運営会社が、物件選びから運用、管理まで、すべて代行してくれます。

あなたがやることは、基本的に「どの物件に投資するか選んで、お金を出すだけ」。あとは、運用期間が終わるのを待って、分配金を受け取るだけなんです。

株やFXのように、毎日ハラハラしながら値動きをチェックする必要もありません。

1万円という少額から気軽に始められるサービスが多いのも魅力。

だから、「投資は初めて」という方や、「日中は仕事で忙しい」「家事や育児で時間がない」という方でも、「ほったらかし」で資産運用ができちゃう、今注目の投資法なんですよ。

不動産クラウドファンディングが儲からないって本当？

不動産クラウドファンディングは、「思ったほど儲からない」という声も聞かれます。

ここでは、その理由を4つに分けて解説します。

一攫千金は狙いにくい

不動産クラウドファンディングは、株や仮想通貨のように、短期間で資産が10倍、100倍になるような爆発力はありません。

運用期間は数ヶ月〜数年で、利回りも年利5%〜10%程度が目安と、あらかじめ決まっています。

ギャンブル的な値上がりは期待できませんが、その分、予測可能な範囲で、コツコツと資産を増やせるのがメリットです。

銀行の普通預金金利が0.1%なんて時代に、年利5%でも達成できれば、銀行の50倍のリターンです！

「手間をかけずに、銀行より有利にお金を増やしたい」という方にはピッタリです。

少額投資だと、リターンもそれなりです

1万円から始められるのは魅力ですが、例えば年利5%の案件に1万円投資しても、1年後にもらえる利益は500円（税引前）。

「これっぽっちか…」と感じる人もいるかもしれません。

はじめて投資をする場合は、いきなり大金を投じるのは不安ですよね。

まずは「お試し感覚」で少額から始めて、仕組みや流れを体験するのがおすすめです。

銀行に1万円預けても1年で1円にもならないことを考えれば、500円でも立派な利益。

慣れてきたら少しずつ投資額を増やしたり、複数の案件に投資したりすることで、リターンを大きくしていくことができます。

まず、少額でもいいので何もしないでお金に働いてもらう体験をすることが大切です。

元本割れのリスクがある

不動産クラウドファンディングは預金とは違い、投資です。

自然災害で物件がダメージを受けたり、空室が続いて家賃収入が減ったりすると、想定していた利回りを下回ったり、最悪の場合、投資したお金が減ってしまう「元本割れ」のリスクはあります。

ただし、多くのサービスでは、投資家のリスクをできるだけ減らすための「仕組み」が用意されています。

それが「優先劣後（ゆうせんれつご）方式」です。

【超簡単解説：優先劣後方式】

• 投資する時、あなた（投資家）は「優先出資者」になります。
• 運営会社も、自分のお金の一部を「劣後出資者」として一緒に出資します。
• もし損失が出た場合、まず運営会社（劣後出資者）の分から損失が補填されます。
• つまり、運営会社が「盾」になってくれるイメージ。ある程度の損失までは、あなたのお金は守られるんです！

この「劣後出資」の割合が高いほど、あなたの元本割れリスクは低くなります。

案件を選ぶ際にチェックする重要なポイントです。

（後ほど「こちら」で詳しく解説します）

人気すぎて、なかなか投資できない

魅力的な案件、特に利回りが高いものや、安全性が高いと判断されるものは、募集開始と同時に申し込みが殺到することが多いです。

わずか数秒〜数分で募集枠が埋まってしまう「クリック合戦」になったり、抽選に外れたりして、「全然投資できないじゃないか！」と感じることも…。

これは、不動産クラウドファンディングがそれだけ人気を集めている証拠とも言えます。

対策としては、複数の運営会社に無料登録しておくこと！

そうすれば、より多くの案件情報をキャッチでき、投資のチャンスが格段に広がります。

「これだ！」と思う案件を見つけたら、迷わずすぐに応募することが大切です。

 

なお、記事の後半で私がおすすめする不動産クラウドファンディングサービスや不動産クラファン一括サービスを紹介していますので、そちらも参考にしてみてください。

不動産クラウドファンディングをおすすめする理由は？

不動産クラウドファンディングをおすすめする理由は以下の通りです。

高い利回りが期待できる

一般的な目安は年利5%〜8%程度。低金利時代の今、これは非常に魅力的です。

中には10%を超えるような高利回り案件もあります。

J-REIT（上場している不動産投資信託）と比べても、遜色のない、あるいはそれ以上の利回りが期待できるケースが多くあります。

「COZUCHI」のように、運用がうまくいけば想定以上のリターン（上限なし！）が得られる可能性があるサービスも、投資家の人気を集めています。

リスク低減の仕組みがある

先ほども触れましたが、不動産クラウドファンディングでは、「優先劣後出資」というリスク軽減の仕組みが採用されています。

「優先劣後出資」とは、投資家（優先出資者）と運営会社（劣後出資者）が共同で資金を出す仕組みです。

損失が出ても、まず運営会社が出した資金（劣後出資分）からカバーされます。

例えば、劣後出資割合が20%なら、投資した不動産の価値が20%下落するまでは、あなたの元本に影響はありません。

この割合が高いほど、より安心して投資できます。

少額から投資できる

不動産クラウドファンディングは、最低1万円程度から不動産投資を始められます！

数千万円もするような都心の一等地ビルや、大型商業施設など、個人では到底手の出せないような物件に、「共同オーナー」の一人として投資できるのは、クラウドファンディングならではの醍醐味です。

少額から始められるので、お試し感覚でスタートしたり、複数の案件に資金を分けてリスクを分散したりしやすいのも大きなメリットですね。

ほったらかしで資産運用ができる

物件探し、契約手続き、ローンの心配、入居者募集、家賃回収、トラブル対応、確定申告の準備… 本来の不動産投資には、こんなに手間がかかります。

でも、不動産クラウドファンディングなら、これら全て運営会社がやってくれます！

あなたがやるのは、①案件を選んで応募 → ②出資する → ③満期になったらお金を受け取る、この3ステップだけ。

出資した後は、基本的に満期まで待つだけ。

仕事や家事で忙しいあなたも、文字通り「ほったらかし」で資産運用ができます！

不動産クラウドファンディングで失敗しない選び方は？

不動産クラウドファンディングで失敗しないためには、以下のポイントをおさえることが大事です

複数のサービスに登録し比較検討する

一つの運営会社だけを見ていると、そのサービスが良いのか悪いのか、客観的な判断が難しくなります。

「COZUCHIは高利回り案件や上振れが魅力だけど、人気すぎて投資しにくい」「利回り不動産は1万円からコツコツ始めやすい」など、各社に特徴があります。

利回り、最低投資額、過去の実績（元本割れや配当遅延がないか）、優先劣後出資の割合、扱っている物件の種類などを比較して、自分に合ったサービスを見つけましょう。

最低でも2〜3社に無料登録して、案件情報をこまめにチェックすれば、投資チャンスも広がりますよ！

「余裕のあるお金」で投資する

これは投資全般の基本ですが、「最悪なくなっても生活に困らないお金（＝余剰資金）」で投資しましょう。

生活費や、近々使う予定のあるお金（学費、引っ越し費用など）を投資に回してしまうと、もし損失が出た場合に生活が立ち行かなくなってしまいます。

不動産クラウドファンディングは1万円から始められます。

「このくらいなら、お小遣いの範囲かな」「しばらく使う予定のない貯金の一部を使おう」といった感覚で、無理のない範囲からスタートしましょう。

劣後出資の割合を確認する

あなたの元本を守るための「盾」となる、劣後出資。

この割合（％）は、案件ごとに異なります。

同じ運営会社の案件でも、A案件は30%、B案件は10%ということがあります。

割合が高いほど、あなたのリスクは低くなります。

案件の詳細ページに必ず記載されているので、投資する前に必ず確認するクセをつけましょう。

一般的に、10%〜30%程度の範囲が多いですが、より安全性を重視するなら、高い割合の案件を選びたいですね。

分散投資を意識する

これも投資の格言ですが、一つの案件に全財産をつぎ込むのは絶対に避けましょう。

もしその案件で万が一損失が出た場合、大きなダメージを受けてしまいます。

少額ずつ、複数の案件に分けて投資する「分散投資」を心がけましょう。

さらにリスクを抑えるなら、

• 運営会社を分散する（A社とB社の案件に投資する）
• 物件の種類を分散する（マンションと商業ビル、など）
• エリアを分散する（都心と地方、など）

といった工夫も有効です。

不動産クラウドファンディングが向いている人は？

ここまで読んで、「自分にもできそうかも？」と感じていただけたでしょうか？ 最後に、どんな人に不動産クラウドファンディングが特におすすめか、まとめてみました。

✅ 投資は全くの初心者という方
✅ まずは少額から、お試しで投資を始めてみたい方
✅ 難しい手続きや、手間のかかる運用は避けたい方
✅ 毎日値動きを気にするのは疲れる、ほったらかしで運用したい方
✅ 株のようなハイリスク・ハイリターンより、安定的なミドルリターンを目指したい方
✅ 銀行に預けているだけじゃお金が増えない…何か始めたい！と思っている方

今の時代、銀行にお金を預けていても、利息はほとんど期待できません。

「眠らせているだけじゃもったいない！」と感じているなら、不動産クラウドファンディングは、その資金を有効活用する有力な選択肢になります。

まずは少額から経験を積み、「どんな物件が人気なのかな？」「この運営会社は信頼できそうだな」といった感覚を掴んでいくのがおすすめです。

慣れてきたら、少しずつ投資額を増やしたり、より積極的に案件を選んだりしていくと良いでしょう。

 

下記の記事で不動産クラファンの口座開設キャンペーンをまとめてますので、よければ活用してみて下さい。

おすすめの不動産クラウドファンディングは？

私がおすすめする不動産クラウドファンディングサービスを紹介するので、ぜひ参考にしてみてください。

COZUCHI（コヅチ）

不動産クラウドファンディングサービス「COZUCHI（コヅチ）」は、実績と安定性で多くの投資家から支持を集める投資サービスです。

これまでに103件ものファンドが運用され、そのうち76件がすでに運用を完了（2024年8月時点）。

さらに、COZUCHIでは物件が予想以上の価格で売却された場合、その利益が投資家に還元される仕組みがあるため、想定利回りを超えるリターンを期待できるのも大きな魅力です。

最大283.5%の年利実績があり、10万円の投資で283,000円もの利益が期待できるケースも。

一般的な不動産クラウドファンディングでは途中解約が難しいのが通常ですが、COZUCHIでは手数料を支払うことで解約ができます。

投資期間も3か月から5年と幅広いため、自分に合った期間を選べますよ。

また、1万円から手軽に始められる点も初心者にとって嬉しいポイント！

無料の投資家登録するだけでAmazonギフト券2,000円分もらえるので、ぜひチェックしてくださいね。

 

COZUCHIはこちら

 

COZUCHIの口コミや評判が気になる方は「COZUCHI(コヅチ)の口コミや評判はやばい？投資の安全性と元本割れゼロの実績を徹底解説」をご覧ください。

 

利回り不動産

 

利回り不動産は、わずか1万円から不動産投資ができる話題のクラウドファンディング。

プロが厳選した物件に投資できるため、安定した収益が期待でき、空室リスクもカバーされているので安心です。

また、創業以来黒字経営を続ける運営会社が管理しており、信頼性抜群！

高利回り案件が豊富で、短期間で効率的なリターンを狙えますよ。

新規会員すれば、もれなく利回り不動産の投資やAmazonギフト券の交換できるコイン1000円分が貰えますよ。（4/30まで）

少額から不動産投資を始めたい方は、ぜひ利回り不動産をチェックしてみてください！

 

＼創業以来黒字！安心の不動産投資／

利回り不動産の公式サイト

 

利回り不動産のキャンペーンやファンドが気になる方は「利回り不動産のキャンペーンコードはどこ？Amazonギフト券(アマギフ)のもらい方も解説！」をご覧ください。

 

TECROWD（テクラウド）

 

「TECROWD（テクラウド）」は、モンゴルやカザフスタンといった中央アジアの新興国を対象にした不動産クラウドファンディングサービスです。

日本の不動産は比較的安定した収益源として人気がありますが、TECROWDを利用すれば、国内のみならず海外の物件にも分散投資ができる点が魅力ですね。

投資は10万円から可能なので、海外不動産投資が初めての方でも挑戦しやすくなっています。

また、TECROWDの平均年利は10.2%以上とされ、他のクラウドファンディングサービスと比較しても高いリターンが期待できますよ。

さらに、2021年のサービス開始以来、TECROWDは累計200億円以上の資金を調達し、これまでに元本割れや配当遅延が一度も発生していません。

この信頼性の高さに加え、高い利回りと安定した償還実績も相まって、TECROWDは不動産クラウドファンディング市場で着実に評価と支持を獲得しています。

 

TECROWDはこちら

 

 

TECROWDのキャンペーンが気になる方は「TECROWD(テクラウド)の元本割れの可能性は？口コミや評判から見るメリット・デメリットを解説」をご覧ください。

 

 

 

また、不動産クラファンのキャンペーン情報を以下の記事でまとめています。気になるサービスがあれば、お得なキャンペーン期間中にぜひ登録してみてくださいね。

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現在「ファンドサーチ」では、以下の8社に一括登録できます。

• DARWIN FUNDING
• DAIMLAR FUND
• わかちあいファンド
• REISMファンズ
• 利回りくん
• SOLS
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ファンドサーチをもっと詳しく知りたい方は、下記の記事をチェックして下さい。

まとめ

この記事では、ほったらかしで稼げる不動産クラウドファンディングについてまとめました。

不動産クラファンは、少額から投資が始められ、運用の手間を事業者に任せられるため、忙しい方にもおすすめの投資方法です。

利回りは5〜8％程度が一般的で、J-REITより高い利回りが期待できることや、優先劣後方式によるリスク軽減の仕組みが特徴です。

一方で、元本保証がない点や途中解約が難しいといったデメリットもあるため、事前にリスクを理解しておくことが大切です。

人気案件はすぐに埋まることも多いので、複数のサービスに登録して案件を積極的にチェックするのがポイントです。

投資初心者でも始めやすい不動産クラファンで、眠っている資金があれば有効活用してみて下さい。

 

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