クラウドバンクの口コミ評判はやばい？デメリットや元本割れのリスクも解説

 

本記事では、クラウドバンクの利用者から寄せられた口コミや評判を調査し、リスクやデメリットについて解説します。

投資に興味があるけれど、心配な点はありませんか？

 

クラウドバンクは、1万円から始められる融資型クラウドファンディングサービスとして人気を集めていますが、始める前に利用した人の口コミを知りたいですよね。

実際に利用している人からは、こんな口コミも寄せられています。

 

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この記事では、「クラウドバンクの口コミ評判はやばい？デメリットや元本割れのリスクも解説」と題してお届けしていきます。

 

クラウドバンクとは？

クラウドバンクの特徴

クラウドバンクは、2013年に設立された日本クラウド証券株式会社が運営する融資型クラウドファンディングサービスです。

個人投資家から集めた資金をまとめて企業やプロジェクトに貸し付け、その利息を投資家に分配する仕組みです。

最大の特徴は、1万円から手軽に投資が始められること。

「投資にはまとまった資金が必要」というイメージを覆し、初心者でも気軽に資産運用がスタートできます。

2025年2月時点での累計調達額は3,081億円を突破しており、今なお順調に伸び続けています。

また、運用面でも平均利回りが5.87％と高水準で、安定したパフォーマンスを維持しています。

投資後は運用が終わるまで特に何もする必要がなく、「待つだけ」で資産運用が完結するため、日々の値動きを気にせずに済むのも魅力です。

クラウドバンクの運営会社

クラウドバンクは、2013年に設立された日本クラウド証券株式会社が運営しています。

東京都渋谷区に本社を構え、第一種および第二種金融商品取引業の登録を受けた金融の専門企業です。

厳格な審査を経た投資案件を提供し、投資家が安心して利用できる環境づくりに力を入れています。

運営会社の概要は以下の通りです。

項目	情報
会社名	日本クラウド証券株式会社
所在地	〒150-0013 東京都渋谷区恵比寿1丁目18番14号 恵比寿ファーストスクエア9F
資本金	100,000,000円（平成31年3月31日時点）
代表取締役社長	神 恭平
金融商品取引業登録	第一種・第二種金融商品取引業：関東財務局長（金商）第115号
実績平均利回り	5.87％
公式サイト	https://crowdbank.jp/

クラウドバンクの口コミ評判はやばいの？

クラウドバンクに実際に投資した人たちはどう感じているのでしょうか？SNS上でリアルな口コミや評判を集めたので、ぜひ参考にしてみてください。

悪い口コミ

クラウドバンクのファンドに申し込もうと思ったら一瞬で終わってた😢 @Crowdbank_jp #CrowdBank

— マエケン (@k_maeda1224) August 12, 2022

たった5分で終了🎊

為替リスクのない
日本のファンドが、
クラウドバンクでは人気。

特に人気なのは、
担保型の不動産ファンド。
数分で募集が終了することも💦

対策は、
募集の5分から
スマホ前で正座待機するだけ🙆
ＮFTの早押しと一緒。

この準備だけで
高確率で早押しに勝てる🙌
お試しあれ🥰 pic.twitter.com/6pLIqHoiiG

— つばき🍀お家で働くワーママ (@tsubaki_btc) September 26, 2023

クラウドバンクから分配金6462円アジャース❣️
今月は満期で償還されたファンドがあったので多かったです✨ pic.twitter.com/bsyG79RmSg

— もも@年間100万円の配当金が目標です🍙 (@momo_kabu1) November 8, 2024

償還金いっぱいあるから投資したいのに、さいきん太陽光しか案件ないからぜんぜん投資する気になれない。もう少し様子みてこのままならやめようかな…🤔
#クラウドバンク

— こころ (@cocoro_life) November 5, 2024

お疲れさまです😌

本日はトモタクさんの抽選案件に応募～

それと
クラウドバンクからの償還～

ドル建て💰でしたので、両替💱申請です😌

それと…
それと…
償還遅延の連絡が…😒#投資　#トモタク　#クラウドバンク

— かーと@読書 投資 (@com_as_you_are) November 8, 2024

悪い口コミでは、利払いや償還の遅れを心配する声が一部あり、投資のリスクをしっかり理解した上で判断することが大切ですね。

また、投資案件が太陽光発電に偏っている点を懸念する意見も見られました。

クラウドバンクでは海外案件も多く、外国為替を利用したファンドでは「為替差損が発生した」という口コミもあります。

期待通りの利回りが得られても、為替差損がそれを上回れば結果的に損失が出る可能性があるため、ファンド選びには注意が必要です。

一方で、人気ファンドはわずか5分で完売してしまい、「希望するファンドが購入できない」という声も寄せられています。

良い口コミ

2021年10月償還あり！
今月の利回り24%でした。

クラウドバンクで約4年投資をやってみた運用実績

✔2020年　5.8%
✔2021年　6.5%

※参考
メガバンク普通預金年利：0.001%

メガバンクに預けるより
約5,000倍いいですよ。https://t.co/YhCN0P76o5#クラウドバンク#投資 #クラウドファンディング pic.twitter.com/N52mt6C5fC

— RYO_NO REVIEW, NO LIFE. (@RYO_NR_NL) October 27, 2021

今年のクラウドバンク君年利１１％でゴールイン
十分な成績だな来年は円高ぐいぐい行くから厳しいかなぁ？

— ペンキ (@Gd_sonota) December 16, 2023

今月もクラウドバンクから分配金と、運用が無事に終了した分の投資資金が償還金として入りました😀

現在平均して年利6%で運用できていますが、ソーシャルレンディングは資金拘束とかのデメリットもあるので、総資産の1割以内におさえるようにしています。#クラウドバンク#ソーシャルレンディング

— ほーうん (@yururitoikiyou) February 6, 2021

クラウドバンク
11月の月次利回り、驚異の33％💖

— 朝比奈枢 (@404WrSBMlXQzGct) November 8, 2024

ソーシャルレンディング初心者だけど、クラウドバンクは簡単でとっつきやすいのでいいですよ。

自分の場合、試しに30万円くらいやってみて、年間でもらえた配当金が1万円くらいなので、そのまま新規案件に回して複利で増やしてます。

事業家としては退屈な部類なんだけど、会社員の立場からは確実的

— ケティ｜IKIRUMEDIA編集長 (@ikirumedia) January 6, 2020

クラウドバンクに登録して投資したら楽天ポイントたくさん貰えた。
なんかありがたい。 pic.twitter.com/QhuRFr8qnt

— お風呂につくつくぼうし (@ofutsuku) September 23, 2023

良い口コミでは、2021年に年利6.5％、2020年には5.8％という運用実績が報告されています。

銀行の普通預金利息と比べるとその差は圧倒的ですよね。

2024年には年利11％を達成したという声や、月次利回りが24％、33％に達したという驚きの事例も見られました。

また、初心者さんからは「簡単で始めやすい」という意見もあり、30万円を運用して年間1万円の配当を得て、それを新たな案件に回すことで複利運用を続けている人もいます。

また、「今月も分配金と償還金が無事に振り込まれた」という報告もあり、運用終了後にしっかり資金が戻ってきて安心感が伺えます。

さらに、「楽天ポイントがもらえた」というお得情報もあり、投資しながらポイントを獲得できるのは嬉しいですよね。

口コミや評判を調べた限り、「怪しい」とか「やばい」という声は見当たりませんでした。

クラウドバンクは、高い利回りと資金がしっかり戻ってくる安心感から、初心者だけでなく多くの投資家に支持されているようですね。

 

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クラウドバンクのキャンペーンは？

 

クラウドバンクでは、初回限定で口座開設+初回投資を行うと2,500円分の楽天ポイントがもらえるキャンペーンを実施しています。

このキャンペーンでは、新規口座を開設するだけで500円分の楽天ポイントを獲得できます。

さらに、ファンドへの初回投資が完了すると2,000ポイントが追加でもらえます。

ファンドの最低投資額は1万円からなので、口座を開設したものの、まだ投資を始めていない方にもおすすめです。

また、マイページにアクセスするだけで1日1ポイント獲得でき、1ヶ月で約30ポイント貯まります。

ポイ活が好きな方にも嬉しい特典ですね。

楽天ポイントは楽天市場だけでなく、街中のお店でも使えるので、この機会にぜひ登録してみてください。

 

 

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クラウドバンクのメリットは？

クラウドバンクのメリットは以下の通りです。

1万円から投資ができる

クラウドバンクでは、1万円から投資が可能です。

大きな資金を用意しなくても始められるため、投資初心者や少額から運用を試したい人にも利用しやすいサービスです。

また、1万円単位で追加投資もできるので、資産状況に応じて運用額を調整しながら投資を続けることができます。

「いきなり大きな金額を投資するのは不安」という方でも、まずは1万円から試してみることで、投資経験を積みながらステップアップできます。

実績が多く信頼できる

クラウドバンクは、業界内でもトップクラスの実績を持つ投資サービスです。

2025年2月時点で、累計調達額は3,081億円を突破し、運用終了ファンド数は5,861件にのぼります。

これだけの実績を積み上げてきたのは、多くの投資家に信頼されている証拠と言えるでしょう。

さらに、毎月新たなファンドが募集され、着実に運用実績を更新し続けています。

高い利回りが期待できる

クラウドバンクの平均利回りは5.87%と公表されており、一般的な銀行預金と比べて、はるかに高い水準で

例えば、年利5.8%のファンドに100万円を投資すると、1年後には税引前で58,000円の分配金を受け取る計算になります。

一方、銀行の定期預金（年0.2％程度）に同じ金額を預けた場合、1年後に受け取れる利息はおよそ2,000円です。

銀行に余裕資金を寝かせている方であれば、その資金をクラウドバンクで運用することで、効率よく資産を増やすことが可能です。

※ただし、将来の分配金を保証するものではありません。

ほったらかしで運用できる

クラウドバンクは、出資した後はほったらかしで運用ができます。

株式投資やFXなど他の投資手法では、市場の動向を常にチェックする必要がありますが、クラウドバンクではそのような負担がありません。

投資先ファンドを選んで出資した後は、運用終了まで「待つだけの資産運用」が可能です。

出資後は専門のプロが運用を担当するため、家事や仕事で忙しい方にもおすすめです。

ドル建て投資ができる

クラウドバンクでは、ドル建て投資も可能です。

ドル建てで投資を行うことで、円安時には為替差益を得られるため、資産を効率的に増やすことができます。

例えば、1ドル=100円のときに1,000ドルを投資し、その後円安が進んで1ドル=110円になった場合、円に換算すると10万円が11万円になります。

為替差益だけで1万円の利益が得られる計算です。

このように、クラウドバンクのドル建て投資なら、為替の変動を活かして追加の利益を狙えます。

 

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クラウドバンクのデメリットは？

クラウドバンクのデメリットは以下の通りです。

元本保証がない

クラウドバンクを含むソーシャルレンディングには、元本保証がありません。

投資した資金が必ず全額戻るとは限らないため、リスクは伴います。

ソーシャルレンディングでは元本割れリスクを完全になくすことはできませんが、クラウドバンクは豊富な運用実績を持ち、堅調に運用を続けています。

また、償還遅延などの問題が発生した場合も、毎月最新情報を公開し、迅速に対応している点で一定の信頼を得ています。

途中解約ができない

クラウドバンクの投資は、一般的なソーシャルレンディングと同じく運用期間中に解約できません。

つまり、一度投資すると運用が終了するまで資金を引き出せないため、余裕のある資金で運用することが大切です。

運用中は資金を引き出すことができないため、投資する前に運用期間や内容を確認していきましょう。

人気案件には投資できないこともある

クラウドバンクは先着順のため、人気ファンドはすぐに埋まることがあります。

販売開始と同時に申し込みが殺到し、少しでも遅れると希望のファンドに投資できません。

ただ、クラウドバンクは新規ファンドの募集が頻繁に行われているため、他のソーシャルレンディングより投資のチャンスが多いです。

投資チャンスを逃さないたよう、公式サイトから無料の会員登録を済ませ、ファンドの詳細をいつでも確認できるようにしておきましょう。

 

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人気のファンドほど応募が殺到するため、複数のサービスに登録して、投資のチャンスを広げていきましょう👇️

クラウドバンクの口座開設方法は？

クラウドバンクの口座開設は簡単で、用意するものは、本人確認書類とマイナンバーのみ。手順は以下の通りです。

アクセスするとトップページにある「今すぐ無料で口座開設」をタップ

メールアドレス、パスワード、秘密の質問を入力してください。

新規口座開設の特典をしっかり受け取るために、メールマガジンも登録しておきましょう。

まずは氏名や住所など、口座開設に必要な情報を記入します。その後、本人確認書類とマイナンバーを登録しましょう。

オンライン本人確認（eKYC）を使えば、口座開設の審査が最短1営業日で完了し、すぐに投資を始めることができます。

eKYCを使わない場合は、送られてくるハガキを受け取ってから投資スタートです。

 

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よくある質問

クラウドバンクを利用する前に気になる点を、質問形式でまとめています。

クラウドバンクとは何ですか？

クラウドバンクは、個人投資家から資金を集め、企業への融資を行うソーシャルレンディングサービスです。投資家は利息収入を得ることができます。

利回りはどのくらいですか？

2024年3月末までの1年間に運用終了したファンドの平均利回りは税引前で5.82%です。ただし、将来の運用成果を保証するものではありません。

元本保証はありますか？

元本保証はありません。担保設定や厳格な審査によりリスクを低減していますが、投資である以上、元本割れのリスクは存在します。

最低投資額はいくらですか？

原則として1万円から投資が可能です。ただし、ファンドによっては最低投資額が異なる場合がありますので、各ファンドの詳細をご確認ください。

投資期間中に途中解約はできますか？

投資期間中の途中解約はできません。運用期間が終了するまで、資金の引き出しはできないため、余裕資金での投資をおすすめします。

口座開設に費用はかかりますか？

口座の開設および口座管理料は無料です。

口座開設にはどのくらいの時間がかかりますか？

口座開設の申し込みから最短3営業日で完了します。ただし、本人確認書類の提出時期やシステムメンテナンス等により、時間がかかる場合があります。

 

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まとめ

この記事では、クラウドバンクの口コミや評判、デメリットや元本割れのリスクについてまとめました。

クラウドバンクは、1万円から投資できるサービスで、平均利回りは5.87パーセントと安定した運用ができます。

投資後は運用が終わるまで待つだけなので、手間をかけずに資産を増やしたい人にも向いています。

元本保証はありませんが、投資先は厳しい審査を通過した企業に限定されており、定期的に新しいファンドが提供されるため、投資の機会も豊富です。

また、楽天ポイントがもらえるキャンペーンも実施されており、お得に投資を始められます。

資産運用を始めたい方は、公式サイトをチェックしてみてくださいね。

 

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また、新規口座開設キャンペーンを利用して、Amazonギフト券やポイントをお得にゲットするチャンスが他にもありますよ。

キャンペーン中のサイトを下記に掲載しましたので、ぜひこの機会を活用して、お得な特典を手に入れてくださいね！

 

サービス名	特典
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