不動産クラウドファンディングに興味はあるけれど、「やめとけ」と耳にして不安になっていませんか？
実際、なぜそんな声が上がるのでしょうか？
この記事では、不動産クラウドファンディングが避けられる理由を5つのポイントに分けて徹底解説。
さらに、投資に潜むリスクとともに、メリットや成功のためのコツもわかりやすく紹介します。
不安や疑問を解消し、安心して一歩を踏み出すためのヒントがきっと見つかるはずです。
それでは、早速見ていきましょう！
不動産クラウドファンディングをやめとけと言われる5つ理由
不動産クラウドファンディングが「やめとけ」と言われる理由について解説します。
投資に多くの資金が必要だと思われている
「不動産クラウドファンディングは難しそうだし、たくさんのお金が必要なのでは？」と思う方もいるかもしれません。
しかし、実際には多くの不動産クラウドファンディングサービスは、1万円から始められるものがほとんどです。
10万円程度の少額投資で始められるケースも多く、Fundsでは1円から投資可能なサービスもあります。
「何十万円も必要かな？」や「不動産投資は高額すぎる…」といった不安を抱く必要はありません。
現物の不動産を購入するのに比べて、不動産クラウドファンディングははるかに少ない資金で始められるのが特徴です。
少額で投資を始めたい方には、実はぴったりなサービスなんですよ。
レバレッジ効果が低い
不動産クラウドファンディングは、現物の不動産投資と比べて「レバレッジ効果」が低いのが特徴です。
簡単に言えば、「少ないお金で大きな投資ができるかどうか」という点です。
現物不動産投資では、銀行から融資を受けて手持ちの資金よりも大きな額を投資に回すことが可能です。
たとえば、100万円の自己資金に対して900万円の融資を受け、合計1000万円の物件を購入できるため、少額の資金で大きなリターンを狙えます。
一方で、不動産クラウドファンディングでは、自分の資金だけで投資することが一般的です。
そのため、現物の不動産投資のような大きな利益を得るのは難しいかもしれません。
ただ、その分、融資を利用しないために元本割れのリスクが抑えられるメリットもあります。
リスクを抑えながら投資を始めたい方には、無理なく始められる手段と言えるでしょう。
節税効果が期待できない
不動産クラウドファンディングでは、現物不動産投資ほどの節税効果は期待できません。
その理由は、不動産クラウドファンディングでは不動産の所有権を持たないため、減価償却費を計上したり、相続税対策といった税制上のメリットが得られないからです。
現物不動産投資の場合、建物の価値が時間とともに減少する「減価償却」を使って所得税を軽減することができますが、クラウドファンディングではそれができません。
また、損失が出た場合には他の雑所得と損益通算して課税所得を減らせる可能性はありますが、その効果は限られます。
要するに、他の収入と相殺することは可能でも、大きな節税効果を狙うのは難しいということです。
もし節税を重視したいのであれば、不動産クラウドファンディングはあまり適していません。
他の投資方法も視野に入れてみましょう。
中途解約ができない
不動産クラウドファンディングでは、多くの場合、中途解約ができません。
ファンドにはあらかじめ運用期間が決まっており、その期間が終了するまで資金を引き出すことができないのです。
運用期間はファンドによって異なり、数ヶ月から数年にわたるものもあります。
たとえば、運用期間が2年間のファンドに投資した場合、その2年間は資金を動かせなくなります。
もし緊急で資金が必要になったときに、引き出せないのは大きなリスクですね。
中途解約が可能なファンドもありますが、多くの場合、解約手数料が発生します。
とはいえ、不動産クラウドファンディングは1年～2年単位で投資が完結するものが多く、計画を立てやすいのが特徴です。
短期間の資金運用を考えている方には、この点が魅力的に映るでしょう。
元本割れのリスクがある
不動産クラウドファンディングは、投資である以上、元本割れのリスクは避けられません。
運用成績次第では、投資した資金が減少し、損失を被る可能性があります。
市場の変動や物件の運用失敗が原因で、投資家の資金が減少するリスクはつきものです。
出資者の元本を守るために「優先劣後方式」という仕組みが採用されることが多いですが、これも元本を完全に保証するものではありません。
とはいえ、業界大手の「COZUCHI」や「CREAL」では、2024年8月現在、元本割れが1件も発生していないという実績があります。
他の事業者でも元本割れが起きることは非常に稀で、安心感を持って投資できる要素の一つです。
もちろん、今後も同様の安定した運用が続くかは保証できませんが、これまでの実績を踏まえれば、元本割れのリスクは比較的低いと言えるでしょう。
不動産クラウドファンディングのメリット
不動産クラウドファンディングのメリットについて解説します。
少額から投資に参加できる
不動産クラウドファンディングは、少額から投資に参加できるのが魅力です。
一般的な現物不動産投資だと、多額の初期費用が必要ですが、不動産クラウドファンディングなら1万円程度の資金から始められるんです。
これなら、投資初心者や資金に余裕のない方でも不動産投資を始められます。
少額投資が可能なので、複数の案件に分散投資するのも簡単です。
投資リスクを分散させることで、リターンを安定させることが期待できます。
まずは少額から始めて、投資経験を積んでいくのがおすすめですね。
高い利回りを期待できる
不動産クラウドファンディングでは、他の金融商品と比べて高い利回りが期待できるんです。
平均的な利回りは4〜7％くらいですが、中には10％を超えるファンドもありますよ。
銀行預金や国債みたいな安全性の高い金融商品に比べると、リスクはあるものの、高いリターンが見込めますね。
ファンドの選び方や事業者の運用実績次第では、予想以上の利回りを得られることもあります。
高利回りを狙うなら、ファンド情報や事業者の信頼性をしっかりと確認することが重要ですね。
リスクを理解した上で、堅実な投資計画を立てましょう。
運用の手間がかからない
不動産クラウドファンディングは、運用の手間がかからない点も大きなメリットですよ。
物件の管理や運営は事業者が全部やってくれるので、投資家自身はほとんど手間をかけずに済むんです。
物件の選定から入居者の募集、家賃の徴収、トラブル対応まで、すべて事業者が担当します。
これにより、投資家は面倒な業務から解放されて、本業に集中できるんです。
投資初心者や時間のない方にとっては、手軽に不動産投資を始めることができるのが魅力ですね。
運用の手間をかけずに安定した収益を得たい方におすすめの投資手段ですよ。
不動産クラウドファンディングで失敗しないためのポイント
不動産クラウドファンディングで失敗しないためのポイントを解説します。
複数の事業者を比較する
不動産クラウドファンディングで失敗を避けるためには、複数の事業者を比較することが大切です。
ひとつの事業者だけの情報に頼ると、偏った判断をしがちですから。
運用実績や利回り、事業者の信頼性などをしっかり比較して、最適な事業者を選ぶことが大切になっていきます。
特に、運用実績が豊富で、配当遅延や元本割れが少ない事業者を選ぶと安心ですね。
事業者選びに時間をかけることで、リスクを抑えた投資ができるようになりますよ。
信頼できる情報を集めて、慎重に判断しましょう。
余剰資金で始める
不動産クラウドファンディングは、余剰資金で始めるのが基本です。
生活費や緊急時のための資金を投資に使ってしまうと、もし損失が出たときに生活に影響が出てしまいますからね。
まずは、投資に回せる余剰資金を計算して、その範囲内で投資を始めることが大切です。
不動産クラウドファンディングは少額から始められるので、無理のない範囲で投資額を設定しましょう。
投資額を徐々に増やしながら、リスク管理をしっかりすることが重要ですね。
余剰資金を活用して、安心して投資を続けることが成功の鍵になります。
ファンド選びの際は劣後出資割合を確認する
不動産クラウドファンディングで失敗を避けるためには、劣後出資割合を確認することが大切です。
劣後出資割合が高いほど、投資家の元本割れリスクが低くなるんです。
これは、事業者が損失を優先的に負担する仕組みなので、投資家の資金を守る役割を果たします。
同じ事業者でもファンドごとに劣後出資割合は異なることが多いので、投資前に必ず確認することが必要ですね。
劣後出資割合が高いファンドを選ぶことで、リスクを抑えつつ安定したリターンを期待できます。
ファンド情報をしっかりチェックして、最適な投資先を見つけてくださいね。
分散投資を意識する
不動産クラウドファンディングで失敗を避けるためには、分散投資を意識することが欠かせませんね。
ひとつの案件に集中して投資すると、損失が発生した際のリスクが大きくなってしまいますから。
複数の案件に分散投資することで、リスクを分散させることができます。
異なる物件タイプや事業者に投資することで、リスクを抑えつつリターンを期待できますよ。
分散投資は投資の基本であり、リスク管理の重要な手段です。複数の投資先を検討して、バランスの取れたポートフォリオを構築しましょう。
不動産クラウドファンディングおすすめ5選
利回り不動産
利回り不動産は、わずか1万円から不動産投資ができる話題のクラウドファンディング。
プロが厳選した物件に投資できるため、安定した収益が期待でき、空室リスクもカバーされているので安心です。
創業以来黒字経営を続ける運営会社が管理しており、信頼性抜群！
高利回り案件が豊富で、短期間で効率的なリターンを狙えますよ。
さらに、10/1から開催される3周年感謝祭では、利回り10%の大型ファンドが続々登場します。
新規会員するだけで1,000円分の投資やAmazonギフト券に交換できるコインも貰えますよ。
少額から不動産投資を始めたい方は、ぜひ利回り不動産をチェックしてみてください！
＼創業以来黒字！安心の不動産投資／
利回り不動産のキャンペーンやファンドが気になる方は「利回り不動産のキャンペーンコードはどこ？Amazonギフト券(アマギフ)のもらい方も解説！」をご覧ください。
COZUCHI（コヅチ）
不動産クラウドファンディングサービス「COZUCHI（コヅチ）」は、実績と安定性で多くの投資家から支持を集める投資サービスです。
これまでに103件ものファンドが運用され、そのうち76件がすでに運用を完了（2024年8月時点）。
これまで一度も元本割れや配当金の減額がなく、抜群の安定感を誇ります。
さらに、COZUCHIでは物件が予想以上の価格で売却された場合、その利益が投資家に還元される仕組みがあるため、想定利回りを超えるリターンを期待できるのも大きな魅力です。
最大283.5%の年利実績があり、10万円の投資で283,000円もの利益が期待できるケースも。
一般的な不動産クラウドファンディングでは途中解約が難しいのが通常ですが、COZUCHIでは手数料を支払うことで解約ができます。
投資期間も3か月から5年と幅広いため、自分に合った期間を選べますよ。
また、1万円から手軽に始められる点も初心者にとって嬉しいポイント！
安定性と高リターンのチャンスを兼ね備えたCOZUCHIで、都内の優良不動産に投資する機会をぜひご体験ください！
＼高利回りで賢く運用！／
COZUCHIの口コミや評判が気になる方は「COZUCHI(コヅチ)の口コミや評判はやばい？投資の安全性と元本割れゼロの実績を徹底解説」をご覧ください。
Funds（ファンズ）
Fundsは、実績のある「貸付ファンド」に投資できるクラウドファンディングサービスです。
不動産以外にも、様々な事業に投資できる点が特徴です。
Fundsは、1円から1円単位で投資ができるので、初心者でも気軽にスタートできるのが魅力です。
また、企業に貸付を行う形式の「貸付型ファンド」のため、元本が守られやすいとされ、安心感のある投資が可能です。
上場企業や実績のある企業を中心に選ばれているので、リスクを抑えた運用ができます。
運用期間も半年から2年程度と短めで、資金の拘束が少なく、利回りは1.5%～4.5%と安定したリターンが期待できます。
さらに、2019年のサービス開始以来、330ファンドが運用を終了（2024年9月時点）しており、元本割れゼロという実績が安心材料です。
現在、無料で口座開設するだけで、もれなく現金1,500円分もらえるお得なキャンペーンを実施中。
ぜひ、この機会にぜひFundsで投資を始めてみましょう！
＼1円から始める安心投資！／
Fundsの口コミや評判が気になる方は「Funds(ファンズ)の評判は怪しい？メリット・デメリットや利回りについても」をご覧ください。
Funvest（ファンベスト）
Funvest（ファンベスト）は、大和証券グループとクレディセゾングループが提供する信頼性の高い貸付型クラウドファンディングサービスです。
1口10万円から投資が可能で、投資先は厳選されています。
国内外の企業や不動産に対して貸付を行い、想定利回りは2〜3%程度です。
ミドルリスク・ミドルリターンを狙える案件が多く、手堅い運用を求める投資家におすすめ。
Funvestの強みは、大和証券グループとクレディセゾングループによるバックアップにあります。
運用期間は半年から1年程度と比較的短く、資金の長期拘束リスクが低いのも特徴。
また、投資額に応じてAmazonギフト券や楽天イーグルスグッズなどの特典が用意されており、キャンペーンを活用することで楽しみながら投資を進めることができますよ。
新規会員登録だけで、Amazonギフト券1,000円分がもらえるのも嬉しいポイントです。
信頼できる運営母体のもと、ぜひFunvestで投資を始めてみてください！
＼信頼の大和証券グループで手堅く投資！／
Funvestの口コミや評判が気になる方は「Funvest(ファンベスト)の口コミ・評判は？出金手数料やメリット・デメリットについても」をご覧ください。
MyShopファンド
不動産クラウドファンディング「MyShopファンド」は、少額から始められる店舗投資型クラウドファンディングです。
1万円からの投資で安定した収益を目指せるため、初心者にもおすすめです。
投資家特典としてお食事券や割引券もあり、投資先の店舗を実際に利用して応援することができますよ。
さらに、優先劣後出資構造を採用しており、投資家の元本返還の安全性を高めています。
上場企業がテナントとして入居するため、長期的な賃料収入の安定も期待できます。
また、ファンドごとに年利3.0～5.0%の利回りが設定されており、安定した収益を見込むことができます。
1万円できる“お店”への応援投資を始めてみませんか？
＼ 1万円できる“お店”への応援投資 ／
MyShopファンドの評判が気になる方は「MyShopファンドの口コミや評判は？メリット・デメリットについても」をご覧ください。
まとめ
不動産クラウドファンディングは、少額から手軽に始められる投資方法です。
ただし、元本割れや中途解約不可といったリスクもあります。
また、節税効果が期待できず、レバレッジ効果も低いので、大きな利益を狙うにはあまり向いていないんです。
それでも、少額から投資を始めたい方や運用の手間をかけたくない方にとっては、高い利回りが期待できる魅力的なサービスですね。
失敗を避けるためには、いくつかのポイントがあります。
まず、複数の事業者を比較すること。次に、余剰資金で始めること。
そして、劣後出資割合を確認すること。最後に、分散投資を意識することですね。
これらのポイントを押さえて、不動産クラウドファンディングを検討すれば、安心して投資を始めましょう。
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